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兴业银行年末展望

来源:雪球 作者:投资随感录 2022-12-10 14:14:36
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(原标题:兴业银行年末展望)

离年末还有三个星期,兴业银行今年业绩怎么样?年末、明年年初走势如何?让我们展望一下。

兴业银行目前处于业绩快报前的消息真空期,最近的消息就是三季度业绩说明会的消息,从三季度业绩说明会透露的消息来看,前三季度虽然受到疫情和房地产危机影响,但兴业的业绩基本上符合管理层的预期,管理层也是满意的,兴业的息差问题和房地产资产质量受到了管理层重视,也作了前瞻性的安排,四季度息差应该有所改善,房地产风险进一步化解,特别提到了预计年内化解的房地产风险资产超过百亿,前三季度是45亿,因此预计会有超过55亿的风险资产归为正常,这样四季度资产质量有望继续提升,预计不良率1.05%、拨备覆盖率270%左右。

营收方面,因9月21日兴业调整了存款挂牌利率,存款利息支出下降较为明显,同时管理层压降高息负债,市场利率的提升也有利于兴业贷款利率保持稳定,LPR十月份以来没有下降,同时贷款结构也趋于优化,因此四季度利息收入有望有较好的提升,手续费和佣金由于去年的低基数,四季度有望保持较好增长,其他非息收入随着规模增长保持去年水平应该问题不大,这样算下来,四季度营业收入有望达到历史新高,全年保持4%的增长。利润方面,信用成本的下降,使四季度利润增长率达到年内最高的一个季度,全年有望利润达到938亿,增长率13.4%,每股收益4.3元,2022年股息有望超过1.2元。

市场方面,北向资金重新进入买入模式,但力度不大,因此股价走势没有平安、招行好,融资在高抛低吸做T,但昨天好像转向了,追高买入近3亿,也许融资认为在这里要突破18元的平台了,谁卖出的呢?我估计是前期抄底资金,至于主动性基金,就不要管他们了,他们基本上都是趋势投资者,兴业创新高时必有他们的身影。

经过了8个月的疫情洗礼,兴业银行还是那个优秀的银行,甚至更好,疫情已经结束,但是跌下来的兴业还没有回到疫情前。没有比较就没有伤害,就拿之前最受损的万科来看,不但完全收复了今年的失地,而且还有9%的涨幅,我就问一个问题,如果长期持有,你是愿意拿着兴业呢还是万科?我相信大家自有答案。人们已经习惯于兴业的低估,恢复兴业的合理估值需要各方面的努力,虽然接受兴业较长期被低估的现状,但兴业的高光时刻一定会来,我相信,到那时我一定在场。$兴业银行(SH601166)$ $平安银行(SZ000001)$ $招商银行(SH600036)$

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