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万年不涨的,蹦跶起来了...

来源:雪球 作者:思哲与创富 2023-05-05 09:24:16
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(原标题:万年不涨的,蹦跶起来了...)

金融板块这几天有点涨疯了的味道,保险板块三个交易日上涨18%,连带把银行券商也带飞。

尤其是民生银行,昨天是铁树开花,8年来首次涨停,中国太保也涨了9%..

为啥金融股集体暴涨,看了下财务数据。

拿民生银行为例,4月28日发布一季度报告,报告期内,实现归属于该行股东的净利润142.32亿元,同比增加5.08亿元,增幅3.70%;实现营业收入367.73亿元,同比增加1.39亿元,增幅0.38%。

不良贷款总额、不良贷款率比上年末“双降”。

考虑到民生银行就给了3倍多的PE,于是抱着没有更差就是利好,起飞了

那牛夫人秒变小甜甜之后,咱要不要去配银行板块,从几个角度考虑吧。

首先如果看静态股息率,中证香港银行指数目前的股息率是6.2%,处于历史底部,所以只要业绩不变差,基本就是赚到。

但便宜归便宜,陷阱也不少,银行体系里遗留的管理、坏账问题也同样是不可忽视的。

比如民生之前敢借给恒大300亿,基本属于睁眼瞎的风控水平,内部问题很大。

还有一个点,国内银行指数对比海外银行指数。

最近6个月时间国内银行指数暴涨了17%而美国银行指数却暴跌了30%

美国因为硅谷银行和第一共和银行暴雷引发了一系列的危机,但我们这边却呈现出一副大涨的景象。

这一前一后对比不可谓不明显,显然我们的银行经营态势并没有比对面更好,这种巨量的走势差也是要注意的。

闲余时间看了眼中特估,竟然已经超过了2015年历史最高点了,当时是19632,现在是21600,真6啊。

另外芯片的话,最近基本上是把之前炒作的那一波全部都吐回来了,接下来谁会轮到下一个呢?

不好说,到游戏?

.........

还有个事,这周不是5月份美联储议息会议么,决定加息25个BP,并且删除“一些额外的紧缩政策是适当的”口径。

所以大概率能确定这是最后一次加息了,不过鲍威尔也说,即便不加了,后面预计也不会很快降。

所以美股基本就是符合预期的来走,平静如水般度过。

但长线来说我还是非常看好这波科技革命的。

最近我和朋友聊人工智能,他们对AI的理解其实还很浅,觉得这玩意只是知道,但完全没有运用到自己的工作中,也没有使用需求。

目前大部分人也都是这样,只是停留在听过的层面,但未来很快就会随着各种应用落地扭转使用的场景。

AI的发展才刚刚开始,这几年将会有急剧加速的变化。

但国内的AI资产确实相差甚远,比如360,为了赶上这波浪潮AI模型不少都是直接买来的,基本没啥自研。

蹭热度要想做好AI肯定是很难的,看好AI还是首选纳指。

不过现在也不打算继续买纳指了,因为年初加仓了很多,现在又贵了,就等机会吧。

后面全球芯片基金跌下来我也会开始考虑。


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