交通银行旗下2分行合计被罚超110万元，涉严重违反审慎经营等

1月24日，据国家金融监督管理总局公布的行政处罚信息，交通银行股份有限公司（下称交通银行）旗下2家分行收罚单，合计被罚超110万元。
 
具体而言，因“双录”要求执行不力；违规自制代销产品资料并含误导性陈述，交通银行新疆维吾尔自治区分行被罚70万元。
 

 

因对上述违法违规事实负责，时任交通银行新疆维吾尔自治区分行个人金融业务部（消费者权益保护部）副总经理沙吉达·司马义被警告，并罚款7万元。
 
上述处罚决定的依据是《中华人民共和国银行业监督管理法》（下称《管理法》）第二十一条、第四十六条及相关审慎经营规则。
 
《管理法》第二十一条提到，审慎经营规则，包括风险管理、内部控制、资本充足率、资产质量、损失准备金、风险集中、关联交易、资产流动性等内容。
 
此外，《管理法》第四十六条显示，银行业金融机构有下列情形之一，由国务院银行业监督管理机构责令改正，并处二十万元以上五十万元以下罚款；情节特别严重或者逾期不改正的，可以责令停业整顿或者吊销其经营许可证；构成犯罪的，依法追究刑事责任：未经任职资格审查任命董事、高级管理人员的；拒绝或者阻碍非现场监管或者现场检查的；提供虚假的或者隐瞒重要事实的报表、报告等文件、资料的；未按照规定进行信息披露的；严重违反审慎经营规则的；拒绝执行本法第三十七条规定的措施的。
 
另据，昌金监罚决字〔2024〕8号，因“贷后管理不到位，贷款资金回流借款人”，交通银行昌吉分行被罚40万元。
 
同时，赵曦（时任交通银行昌吉分行行长助理）、李伟（时任交通银行昌吉分行行长助理）均被警告，并分别罚款5万元。