（原标题：数据结论：认真选基金，还不如乱买……（完整版））
——选基金比选股票更难！主观选基金的胜率不如随机乱选
本文是之前系列文章的完整版，逻辑更通畅，便于大家更流畅的阅读，还丰富了一些内容，全文约有9300字，适合假期慢慢学习，祝开卷有益
认清自己的投资水平很重要，其他参与者的投资水平也很重要。
大家最习惯用沪深300作为对比基准，也有很多人以此作为自己的相对收益目标基准。
沪深300是前300大，随着A股股票数量越来越多，已经有5300多只了。沪深300越来越只能代表大盘股的收益水平。
即使你认为小盘股不值得一提，中证800的代表性慢慢也比沪深300要强。
参与中证800的投资者较广，而散户则更偏好小盘股：中证1000、国证2000、中证2000等。散户热情参与炒股，尤其是偏好小盘股，放眼全球，几乎是中国独有的。
美国人主要还是投基金，特别是通过401K养老计划买ETF，除了SPY（标普500），他们还喜欢投VTI（全市场指数），就是包含了所有上市公司的指数基金，突出的就是一个无脑全买！
为什么指数基金或者说“无脑全买”这么受欢迎呢？因为如果市场定价越有效，那么低费率无脑跟随就是越有效的策略，散户的任何动作都可能是多余的。
中国的全市场指数基金比如上证指数ETF、中证A股ETF还不太火，因为市场有效性较低。
上证指数只有象征性意义，特别是3000点的意义比较强。实际上的观察作用并不强，更不适合作为对比基准。你要是看见谁宣传自己跑赢了上证指数，他大概率是想糊弄你。
2005年至今，截至2024-3-26，数据来源：wind
如果想要观察全体A股的表现，一般是观察万得全A，它是全收益指数，而且比中证全指（000985）的数据更长（1995年 VS 2005年）。
万得全A基本上代表了A股全体投资者的平均水平，也代表在A股能获得的平均回报，专业人士一般都用这个。
A股目前定价没那么有效，所以主动基金还是能有超额收益。
这几年大家已经习惯使用万得偏股混合型基金指数（885001）代表公募基金的平均炒股水平，这是没错的。但经常看到有人以此作为投资目标，我觉得这个目标定太高了！
虽然我们经常diss基金经理，其实无论是公募基金还是私募基金，他们平均的炒股水平远高于市场平均水平，更高于散户。
散户的炒股水平就不说了，指数没法跟踪，跟踪也会归零；
我用万得全A（下图红线）代表市场的平均炒股水平；
万得偏股基金指数（黑线）代表公募基金的平均炒股水平；
股票策略私募指数（绿线）代表私募基金的平均炒股水平；
50亿规模以上私募指数（蓝线）代表顶尖私募的平均炒股水平；
长期来看，他们全都战胜了市场平均。建议点开大图看（2004至今，框内是2015至今）
公募和私募的差异主要在于投资目标。公募偏相对收益，进攻性强；私募偏绝对收益，回撤控制好，顶尖私募的表现最好。
咱们基民虽然买了他们的基金，但不能因此认为他们的炒股水平就会是我们的收益水平，这中间还隔了一大截呢....
首先在上万只基金中选基就很难；调仓换手也多是损耗；追涨割肉更是错误；交易费率也会是一种损耗。这就是为什么公募基金经常说基金收益难以转化为基民收益。
万得偏股基金指数的编制规则是所有偏股基金等权重，等权其实不适合代表正常的选基结果，它更像是丢飞镖的随机选基结果。
规模（市值）加权才能较好的代表市场所有投资者的选基（选股）结果。基金规模越大代表买的资金越多，权重理应更高。
中证偏股基金指数（930950）就是采用净值规模加权，更适合代表所有基金投资者的选基水平。
所以越来越多的基金投顾和FOF开始选择以930950作为自己的基准。
事实上，中证偏股基金指数的水平也不低，也跑赢了万得全A。说明全体基民应该是跑赢了全体股民。
还有一个大盘基金指数（885040），它的编制规则是在偏股基金中挑选规模≥85亿基金，等权重。可近似于普通基民的选基水平。
下图是这4个指数的走势情况（2008至今）
可以看到，全体基民选出的基金（中证偏股基金指数，上图红线）跑输了公募基金平均炒股水平（万得偏股基金指数，黑线）；
普通基民选出的基金（大盘基金指数，上图绿线）略微跑输了市场平均炒股水平（万得全A，蓝线），这个数据才比较符合真实情况。
结论：对于基金投资者来说，特别是注重相对收益的投资者来说，选定基准也要循序渐进。
先争取长期跑赢大盘基金指数，就已经超过大部分普通基民了。
再争取跑赢中证偏股基金指数，就已经超过全体基民的平均水平了；
如果你长期跑赢万得偏股基金指数，说明你的投资水平已经超过了公募基金的平均水平，这是相当牛逼的事情了！
看似是随机丢飞镖的万得偏股基金指数，其实是一个非常高水平的指数。把它当成选基的对比是可以的，当成自己的投资目标就不太适合。
选基金更难还是选股票更难？
我之前看一位业内资深的FOF大佬访谈，他说他觉得选基金比选股票更难，因为看人比看公司更难，我很长时间都不太理解这句话。
一般大家可能会觉得股票更难，选基金容易一些。也普遍认为基金更适合广大老百姓。
但我们刚才也看到了，公募基金和私募基金全都战胜了代表市场平均炒股水平的万得全A。说明，对专业投资者来说，炒股战胜市场并不难。
为什么这里我用的是“炒股”这个词？
炒股包含了“选股”和“交易”两部分。专业投资者既有选股，又有交易，很难说这个超额收益主要源自哪部分，可能两者都有。
我要这样区分，是因为基金投资者“交易”相对没那么频繁，其收益相当一部分来源于“选基”。
万得偏股基金指数、中证偏股基金指数、工银股混等指数，都可以理解为是『选基的表现』。
FOF和基金投顾，都可以理解为是『投基的表现』。
所以接下来我将分别分析，选基手和投基手，有没有战胜市场。
我们继续观察万得偏股基金指数。这个指数的编制规则是将所有偏股基金等权重编制而成的，可以理解为『丢飞镖买基金』的可能取得的收益。
所谓丢飞镖，就是无脑乱买一篮子基金，理论上，这种结果不应该好。事实上，也没有谁选基金会丢飞镖，肯定会认真挑选一番。
可是错就错在“认真挑选”，基民一思考，上帝就发笑。事实上，绝大多数散户选基金，都无法战胜万得偏股基金指数。
被较多散户选中的基金，一般基金规模就更大。我们可以用大盘基金指数、中盘基金指数、小盘基金指数，分别代表大家挑选出来的热门基金、较热门基金和不热门基金。
其编制规则是在偏股基金中按照规模挑选基金，等权配置
大盘基金：基金规模≥85亿
中盘基金：基金规模介于30亿和85亿之间
小盘基金：基金规模≤30亿
结果令人意外却又意料之中：大家偏好的热门基金（下图红线）和较热门基金（蓝线），都跑输了万得偏股基金指数（黑线），反而是较冷门基金（绿线）略微战胜了万得偏股基金指数
也就是说，大家认真挑选后买入的基金，实际上还不如无脑乱买！
普通基民喜欢看业绩或跟风买基金，可能是造成此结果的原因。
值得安慰的是，如果你买入的只是“较热门基金”（中盘基金指数），那你依然可以战胜基民的平均水平（中证偏股基金指数）
但如果你买入的只是“热门基金”（大盘基金指数），那你依然大致也能获得股民平均水平的收益（万得全A指数）
除了普通基民，市场上还有一批专业选基手，比如基金评价机构、基金评奖机构、基金销售顾问、基金大V等。他们主要工作是给别人提供选基建议。这些人的选基水平怎么样呢？
1、基金评奖和评级
基金评奖和评级有很多，业内比较权威的是『中国证券报金牛奖』。中证公司发布过两个指数金牛股票和金牛混合，编制规则是将近五年获评金牛奖的基金等权配置编制指数。
观察2007年以来的这两个金牛指数（下图红线）的表现，它们还算不错，至少是跑赢了万得偏股基金指数（黑线）。
可事实上，这个指数是2016年发布的，之前是回测的。而到了2021年第18届金牛奖，不知道是因为疫情，还是为了避免尴尬，这个指数就暂停维护了。
如果观察维护期间的收益（上图红框），或指数发布至今的收益（2016-8-31至2024-3-24），其实他们都跑输了万得偏股基金指数
也就是说，基金评奖主要是对过去的肯定，对未来选基没有参考作用。这也是为什么我经常说不要看获奖买基金。
2、专业机构的选基能力
为了服务好大客户和机构投资者，很多机构自己也会研究和推荐基金，他们有量化分析和线下调研基金经理等优势，比散户拥有更好的选基条件。
中信证券2022年编制过1条主动权益基金综合池指数和3条主动权益基金风格指数（均衡、价值、成长），每个池子包括15只他们精选的基金，分别采用规模加权和等权，每季度调整。
为了更公平，这里我们观察他们的等权指数。可以看到2014-5-5基日以来，他们的综合池指数也是战胜了万得偏股基金指数
可是他们的指数是2022年6月公布的，过去是回测的。指数发布以来，事实上并没有战胜万得偏股基金指数
他们精选的一批价值和成长风格基金，发布以来，也没有战胜对应的风格指数（800价值和创业板指）
也就是说，他们精选的基金，其实也不如丢飞镖，只能说略好于散户。看样子，专业投资者也难免后视镜。
当然，专业机构也有选的不错的，特别是中证公司这种比较权威的机构发布的指数。
最有名的是工银股混（930994），这个指数是工商银行定制的指数，从2017-7-12发布至今，跑赢了万得偏股基金指数约1.5%。
银华股基（931560），这个指数是银华基金定制的指数，采用了精选+动量的思路。从2020-8-10发布至今，跑赢了万得偏股基金指数约6%，是我目前观察到的最强基金指数了。
中证金选偏股基金策略指数 (931240)，成分基和蚂蚁金选基金很接近。2023-06-28发布以来，跑赢了885001
这些基金的选基规则都更偏向量化指标，降低了主观因素。所以还是能跑赢885001，但客观的说，跑赢的也不算多，说明选基想要大幅战胜885001是很难的。
3、基金大V的表现如何？
基金大V算是野生基金研究员，他们（我们）自己也投基金，同时好为人师（或为了赚钱），也会给大家介绍一些好基金。
他们的选基能力如何呢？这就没法展示了。大家应该关注了不少基金大V，欢迎留言探讨。
我也经常会学习一些基金大V的文章，特别是我刚入行的时候学习较多，主要的基金大V中，我觉得@二鸟说 @基民柠檬 的选基能力我非常认可，也有不少是看业绩买基金或者人云亦云。
此外，基金大V要恰饭，他们的文章有些是合作推广。
推广的文章分成两种：一种是自己也比较认可这个基金（经理），详细分析基金的各种情况，并介绍需要它的适合人群和合适的投资方法。这种文章还是值得看的。
另一种是大V自己并不太认可，或者他不在乎，只要给钱就可以推的，甚至可以带大家买，或者放进他的组合里。这种文章还是要小心。
这两种文章挺难分辨的，也很难说谁是哪一种类型，只能大家小心辨别了。
我自己的话，不认可的基金我肯定不会推，但我认可的基金就一定是对的吗？
4、零城逆影的选基能力
平常我也经常分析和介绍基金，我也想知道自己的选基能力如何。所以我构建了1个模拟组合去观察。
组合配置的都是我研究后看好的经理，等权配置，不根据风格和估值等进行调仓，也不做仓位变化。
这个组合大致也相当于是一个基金指数（但会有手续费损耗），代表了我的选基能力。
我这组合是2021-8-26成立，截至2024-4-26，组合为-29.03%，最大回撤-40.46%，同期万得偏股基金指数为-34.00%，最大回撤-44.54%。
两年半只有约5%的超额，由此可见，我的选基能力也就一般般。
需要狡辩的是：近两年我经常忘记更新这个组合，看好的基金没有及时纳入，离职的也没及时剔除，所以可能会有点损失吧。
后续我尽量保持更新，并经常给大家汇报，帮助大家对我的选基水平有个直观了解。
另外，我和@点拾投资 每年会做一个权益基金榜单，我们的榜单也是连续两年跑赢了万得偏股基金指数，今年也暂时跑赢。相对来说这个榜单我更用心一些，超额也更多。
感兴趣的可以看看下面两篇：
我们的2023年基金榜单，到底有没有用？
【年度重磅】权益类基金经理百大榜单（2024年）
前面几点介绍的都是选出基金，然后一直持有的情况。实际上我们选完基金之后，还会根据市场变化和基金情况变化做一些调仓和交易。
调仓交易也并不是一件容易的事。做对了可以增厚收益，做错了就会跑输市场更多！
《2022年公募基金投资者盈利洞察报告》里面列举了一些普通投资者的调仓交易数据，绝大多数交易带来的都是损耗。也就是说，调仓还不如不调仓。
由于基金数量越来越多，加上『基金赚钱、基民不赚钱』的矛盾越来越突出，近年来，市场上涌现出一批专业的基金投手，比如公募FOF、基金投顾等。他们不仅帮你选基，也帮你做调仓。
这些专业投基手的表现如何呢？我们可以在同样的风险特征情况下观察FOF和投顾的业绩情况。
1、FOF
国内最早的FOF自2017年底推出，2019年以来大量推出，目前已经有400多只了。
·我用万得偏债混合型基金指数（下图黑线，代表基准，下同）代表公募偏债基金的平均水平，用偏债混合型FOF指数（红线）代表偏债FOF的平均水平。这两个指数都是用该类型的基金等权编制而成,下同。
自2017-10-25至2024-3-22，偏债FOF稳定跑输偏债基金，并且回撤还更大。
·我用万得平衡混合型基金指数（黑）代表公募股债平衡基金的平均水平，用平衡混合型FOF指数（红）代表平衡型FOF的平均水平。
2018-10-30至2024-3-22，平衡型FOF跑输了平衡型基金，不过波动和回撤更小一些。
·我用万得偏股混合型基金指数（黑）代表公募偏股基金的平均水平，用偏股混合型FOF指数（红）代表偏股型FOF的平均水平。
2018-10-30至2024-3-27，偏股型FOF跑输了万得偏股基金指数和中证偏股基金指数
甚至略微跑输大盘基金指数（绿线，代表市场上的热门基金），这个就有点说不过去了；还有一些锚定万得偏股基金指数的FOF，也跑输了基准。
只能说，优点是波动和回撤更小一些。
此外，还有养老FOF，由于找不到比较好的对比基准，这里我就不对比了。
2、基金投顾
基金投顾是和FOF同期推出的性质接近的投资品种，特点是更注重服务和投教。可以分为『大V投顾组合』和『机构投顾组合』，虽说强调“三分投、七分顾”，我们这里也还是观察一下业绩。
下图是@府库 整理的主流基金投顾组合收益表现，他分别选择了10只他看好且跟投的组合编制成指数：红线是大V投顾指数，橙线是机构投顾指数，走势都是扣除了投顾费的。黑线是万得偏股基金指数，蓝线是沪深300（2021-3-22至2024-3-27）
可以看到，基金大V和机构投顾都战胜了万得偏股基金指数。还是挺不错的。特别是大V组合这几年越做越好，有点没想到。
但这两个指数代表的是业内顶尖的投顾。考虑到目前有超过200个纯权益的基金投顾组合，估计平均值可能不咋地。
既要做业绩，更要做服务，规模又做不大，也是挺难的。据@府库 介绍，有超过三分之一的基金投顾组合半年没有更新了，他的机构组合指数现在也只剩下6个了。
小结：FOF和基金投顾是比较适合普通人的投资品种，有更好的持有体验和投后服务，不可否认他们在这方面做的工作。只不过如果单纯考量业绩，目前暂时表现一般。
推测原因：一是说明通过买公募基金战胜公募基金并不容易；
二是作为是新鲜事物，目前FOF和基金投顾规模很难做大，很难吸引到足够多的人才加入；
三是运行费率和交易费率也增加了损耗。
3、重装基兵
我自己也有跟投一个基金投顾重装基兵组合，这个组合的投资理念和我很接近，采用质量风格底仓+风格轮动+行业增强策略。
该组合自2022-6-6成立以来，截至2024-4-26，组合费后收益率为-11.23%，同期万得偏股基金指数为-18.86%，不到两年有7.63%的超额，还算是可以。
作为一个以质量风格为核心的组合，后续可能还会有更大的潜力，感兴趣的投资者可以在雪球基金搜索“重装基兵”关注一下。
我这个系列文章到这里，相信大家应该有一个基本结论了：
普通基民总体跑输随机选基金的万得偏股基金指数，专业基金投手也很难战胜万得偏股基金指数。
作为基金投资者，用选基积累超额收益其实是一件很难的事情。平均每年能攒到2-3%的超额收益已经实属不易。
如果有能力做大择时，才有可能大幅积累超额收益。但事实上绝大部分人（包括FOF）不具备交易能力，所以加上交易，积攒超额收益也不容易。
为什么买公募基金很难战胜公募基金？
先分析客观原因：
交易绝对是第一大损耗，无论是普通散户还是机构投资者，交易都很难带来超额收益，反而可能容易导致跑输。市场涨涨跌跌，看似的投资机会层出不穷，其实很容易出错，而且基金的交易没那么灵活。
散户的交易比较盲目、凭感觉。FOF可投资的品种太多，信息太杂，也容易犯交易错误。
排除掉交易因素，在选基层面也有很多困难。
基金的销售宣传模式可能是选基的第一大障碍。大部分情况下，基金经理只有将业绩跑出来，市面上才会他的宣传、分析、路演，我们才有机会关注他、研究他。
宣传资料往往都是正面的，很少会讲缺点。更危险的是，宣传时点往往是偏右侧的，是他阶段性的业绩高点，有风格和运气的成分，如果这时候去研究和买入，很容易买在高点，后续很有可能会面临均值回归。
大家可以回想一些前几年有过高光时刻的基金经理，比如周雪军、周智硕、常远、胡宜斌、罗佳明、唐颐恒、焦巍等，有很多后来都被证伪，他们的alpha其实都是beta。
第二个困难是基金规模扩大。即使有些基金确实不错，但是在受到广泛认可后，资金迅速涌入申购，造成基金经理规模偏大，超额收益率下降。
还容易造成投资方法拥挤，最后导致策略崩塌，典型的案例是前几年的核心资产行情和今年的微盘股基金。
第三个困难是可能被基金经理“话术洗脑”。基金经理都很擅长擅长讲理念和观点，话术在多次路演后已经变得炉火纯青。但好口才不代表实力，他们或许不是故意要洗脑你，可是普通基民本来就是不懂投资才买基金，在基金经理的话术影响下，很容易上头。
我自己也经常听路演，有些经理我听完真的很有下单的冲动。即使是专业投资者也可能遇到这样的问题，他们有很多的机会与基金经理交流和线下接触，更有可能被基金经理洗脑。
（其实股票基金经理也会面临上述的类似问题，也会在他们的投资中产生一定的损耗。）
若分析主观原因，其实答案也很简单：
公募基金本来就已经是一个很强的群体，我们买基金的初衷也是把钱交给专业的人，让他们做专业的事情。
既然我们没比他们强，那么最好的办法就是无脑跟随，不要自己乱操作，自己的主观操作大概率都是错的。
但现实是，人类总是倾向于认为自己比别人聪明一点，自己的驾驶技术高于平均水平，自己的孩子比别人的孩子更好看。目前论坛上充斥着贬低和鄙视基金经理的言论，似乎每个人都比基金经理厉害。自信当然不是坏事，在投资这件事上，我们还是更需要自知者明。
别说散户了，其实FOF经理可能也正是因为过于自信，才会整体跑输。
FOF基金经理说“我不要你觉得，我要我觉得”，他们更倾向于配置那种『对方经理决策权更小、我方决策权更大』的工具型基金，比如行业ETF、smart beta稳定的基金。不喜欢对方经理决策权太强，风格变来变去的基金。
我这里说的话可能不好听，但可能是事实：总体来看，最强的投资人应该是出现在顶流私募中，其次是头部公募的核心投资部门，然后才是一些边缘投资部门、小基金公司和小型私募，最后才是民间投资人。
总体上，这也符合“人往高处走水往低处流”的原理。FOF和投顾自己有时候也会自嘲：基金公司的只会把我们这种水平一般的人安排来做FOF。
当你的投资水平并不如你投资的基金经理，这种情况下，你的操作是不是更可能带来负收益？你是不是应该把尽可能多的决策权交给你的基金经理？
分析原因，主要是主观选基很难和交易带来损耗。
至此，我相信大家不会再轻视丢飞镖选基金的效果了。并不是说这种是好方法，而是在自己没那么强的情况下，减少自己的主观影响反而可能会更好。
事实上公募基金总体已经很强了，他们之间的差距也没有那么大，我们判断好基金的能力也没有高，随机配置也不会太差。
如果我们能获得万得偏股基金指数的收益，真的就已经很不错了，已经是一个很高水准的指数了。长期来看可以战胜市场上绝大多数人。
所以这里我们看看，如果真的去乱买基金，效果到底如何？下面我模拟一个丢飞镖选基金的过程：
①先找出市场上所有偏股基金和股票基金，剔除指数基金后共有5262只，剔除C类后有3059只。
②剔除掉基金经理管理总规模超过30亿的，还剩1667只。（30亿基本上把绝大多数明星经理都剔除掉了。你可以改成剔除50亿或80亿，最好别超过100亿。）
③选择2021-8-26之前成立的，共有1004只。（选这个日期，是因为我想对比我自己的『海王组合』。实际上你没必要这样）
④我问了几个AI，它们说大概选出100-150个样本，差不多就可以对这1004个基金形成抽样跟踪的效果。
100个太多了，于是我根据名称剔除很可能属于行业基金的基金（比如XX消费、XX新能源），用excel随机公式选出66只，等权构建一个模拟组合。
⑤最后，我们看看组合的回测结果。
2021-8-26至2024-4-26，有2.67年。组合（红）基本上做到了和万得偏股基金指数（蓝）走势一致，并且略微跑赢了万得偏股基金指数约0.73%。
同期我的海王组合（大致代表我的选基能力）跑赢了万得偏股基金指数4.97%，也没有强多少，但我却耗费了相当多的精力去选基。
这是一个非常无脑的策略，其实还有很大的优化空间，比如优先选大公司的小规模基金、优先选基金经理代表作、优先选基金经理自购等，剔除过于集中的基金等，具体就留给大家探索了。
如果简单无脑的策略就有效，咱还要啥自行车啊！？别人在辛辛苦苦的选基和交易，咱们随便丢几个飞镖然后躺平就跑赢他了哈哈哈哈
考虑到FOF和基金投顾的表现暂时没有表现更突出，再说现在有400多只FOF和几百个基金投顾了，选起来也不容易。我估计看本文的人都属于有点精力做投资且对投资感兴趣的人，不会把钱交给专业基金投手。
虽然说随机是个好办法，但是我敢打包票，即使这个系列文章看到这里，大家还是会自己选基，自己操作。
没办法，人性就是这样，倾向于相信自己，并且倾向于把事情搞复杂（我自己也是这样的）。
还有些朋友留言说，直接买跟踪万得偏股基金指数的基金不就行了？这种基金参与感也不强，而且我很怀疑有多少人能做到只持有一只基金，且不做任何交易？
所以最后我还是给大家几个思路，或许有助于提高自己的选基胜率：
一是在平时研究中，不能市面上宣传什么基金就去研究和买入什么基金，要学会自己去发现基金、搜索资料。
如果在右侧研究，即使研究了觉得不错，也可以先加个关注，持续跟踪观察，耐心的等一等左侧，排除掉运气成分和beta再买入也不迟。
二是多找找基金的缺点，因为基金的优点基本上都公开了，缺点却不为人知。
三是尽可能规避那些规模较大的基金，特别是管理规模上升过快的基金；
四是尽可能有一套自己的选基体系，全面、客观、可持续的筛选出好基金。
五是提高自己对投资的认知，不要轻易被基金经理洗脑。
六是适度分散，用广度弥补选基胜率的不足。事实上，能有55%的概率看对基金经理就很不错了，就已经算是优秀的选基手了。如果只持有4-6只基金，运气不好的话，也可以买到全都是买中看错的基金经理。但如果分散持有50只基金，那么大概率可以确保有55%的看对概率，长此以往，就能慢慢的去积累超额收益了。
至于交易调仓方面，我倾向于认为，如果我们找到了投资水平远高于我们的优秀基金经理，最好的办法就是抱紧大腿，不要总是觉得自己比基金经理聪明，不要轻易的再去做任何多余的操作。
结语：这个系列文章到此结束，自我感觉这是我近期写的最好的文章，我也花了很多时间去打磨。如果觉得文章有用，就帮我点个赞吧。
@雪球基金 @今日话题 @雪球达人秀
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$中欧时代智慧混合A(F005241)$ $博道远航混合A(F007126)$ $兴全优选进取三个月(FOF)C(F013255)$
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