钱宝科技被罚没750多万元，涉“与身份不明的客户进行交易”等六宗罪

日前，中国人民银行重庆市分行公布的行政处罚信息显示，第三方支付机构重庆市钱宝科技服务有限公司（下称钱宝科技）因“六宗罪”被警告，并处744万元罚款，没收违法所得9.7955万元。另有6名高管被处罚。
 

具体来看，钱宝科技的违法行为包括：

1.违反非银行支付机构客户备付金存管管理规定；

2.违反非金融机构支付服务管理规定；

3.其他危及支付机构稳健运行、损害客户合法权益或危害支付服务市场的违法违规行为；

4.未按规定报送大额交易报告或者可疑交易报告；

5.与身份不明的客户进行交易或者为客户开立匿名账户、假名账户；

6.在接受检查过程中提供虚假资料。

此外，罗某（时任钱宝科技执行董事兼法定代表人）、薛某松（时任钱宝科技总经理）、迟某乐（时任钱宝科技首席合规官）、罗某霞（时任钱宝科技风控部风控主管）、章某（时任钱宝科技市场部市场总监）、张某（时任钱宝科技清结算部清结算经理）因对上述部分违法行为负责，均被警告，且分别被罚26.3万元、20万元、11.1万元、10.9万元、10万元和5万元。

这已经不是钱宝科技第一次被央行重罚。

2021年2月，钱宝科技因“未落实加强特约商户管理的相关规定、未按规定办理相关备案手续、未按规定公开披露相关事项、未确保交易信息在支付全流程中的一致性、未按规定办理相关变更事项、未按规定履行客户身份识别义务、未按规定保存客户身份资料、未按规定报送可疑交易报告以及开立假名匿名账户”等10项违法行为，被央行罚款868万元。同时，钱宝支付多位相关负责人被处罚。

据官网，钱宝科技及其前身成立于2005年，2011年获得中国人民银行颁发的“支付业务许可证”，拥有全国性“银行卡收单”和“互联网支付”两项牌照，有效期至2026年12月21日。合作客户包括VISA、MasterCard、中国银行、汇丰银行、永亨银行和中信银行等。

就在今年3月，钱宝科技旗下软件还被重庆市通信管理局通报。通报显示，钱宝科技旗下应用“钱创客”（版本为1.4.8）存在“未明示个人信息处理规则；违规收集个人信息”问题。而在此前四个月前，钱宝科技旗下另一款应用“招钱进宝”存在“未明示个人信息处理规则；违规收集个人信息；APP强制、频繁、过度索取权限”的问题也曾被重庆市通信管理局通报。