(原标题:【原创】AI财讯|浦发银行、徽商银行、上海银行宁波分行合计被罚720万元)
6月14日,国家金融监督管理总局宁波监管局公布多张罚单。行政处罚信息公开表显示,徽商银行、浦发银行、上海银行这3家银行的宁波分行合计被罚720万元。
其中,浦发银行宁波分行被罚款275万元,主要违法违规事实包括:数据治理存在缺陷;授信业务管理不到位;房地产贷款业务管理不审慎;并购贷款管理不审慎;贷款“三查”不尽职导致贷款资金违规流入限制性领域;贸易背景真实性审查不到位。
徽商银行宁波分行被处以260万元罚款,主要违法违规事实包括:违反规定变更支行营业地址和名称;部分业务授信管理政策程序存在缺漏;贷款“三查”不尽职;信贷资金违规流入限制性领域;表外业务管理不规范;数据治理不到位;员工行为管理不到位。
上海银行宁波分行被罚款185万元,主要违法违规事实包括:贷款“三查”不尽职;信贷资金违规流入限制性领域;代销业务管理不到位;票据业务管理不审慎;员工行为管理不到位。
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