又一个！涉案逾6000万，绍兴银行一员工涉诈骗被查

继黑龙江省农村商业银行（原东兴信用社）一主任因实施诈骗犯罪活动被警方通告后，又一银行员工被立案侦查——7月19日，绍兴银行一个贷部经理因涉诈骗被查，涉案金额超6000万元。
 
柒财经注意到，在监管更趋规范且严格的情况下，越来越多的银行因违法违规被处罚，同时在双罚制下，对相关责任人的处罚力度也不断加大，今年以来，已有数十名从业者被终身禁止从事银行业工作。
 
绍兴银行一员工被立案调查
 
日前，浙江台州市公安局椒江分局发布通告，2023年以来，犯罪嫌疑人周熠轩在担任某银行个贷部经理期间，以虚构银行客户、企业等需要过桥资金为由，许以高息向他人借款，涉案金额6000多万元。
 
台州市公安局椒江分局已于2024年3月6日对此立案侦查。同时，通告提醒尚未到公安机关报案的受害人携带证件、证明等到台州市公安局椒江分局经济犯罪侦查大队报案，并配合调查取证。因未及时报案，不积极配合公安机关调查取证的后果自行承担。受理报案截止时间为2024年7月31日。
 
虽通告并未明确提及犯罪嫌疑人是哪一家银行员工，但有媒体从知情人处获悉为绍兴银行。
 
柒财经注意到，去年5月，绍兴银行曾因员工行为管理不到位等，曾收到一张百万级罚单。
 
具体是绍兴银行台州分行因利用贷款资金转存定期存单用于发放质押贷款的方式虚增存贷款；贷款管理不到位，个人贷款资金违规流入股市；员工行为管理不到位等，被罚340万元。
 
天眼查及其官网显示，绍兴银行成立于1997年11月，注册资本35.38亿元，法定代表人为金建康。目前，该行员工有2900余人，分支机构142家，经营区域覆盖绍兴、嘉兴等7个地市，并发起设立浙江兰溪越商村镇银行。
 
业绩方面，2023年，绍兴银行实现营收37.99亿元，较2022年同期减少3.48%；对应的净利润为15.61亿元，同比下滑10.87%。
 
营收、净利双下滑背后，是绍兴银行利息净收入、手续费及佣金净收入的减少。即利息净收入同比减少7.2%至30.44亿元；手续费及佣金净收入11亿元，同比下滑23.88%。
 
截至去年末，绍兴银行负债总额为2369.54亿元，较上年末增长16.8%；存款总额为1604.52亿元，较2022年末增长16.04%；贷款总额为1517.22亿元，较上年末增加18.14%。
 
同期，绍兴银行不良贷款率为0.83%，较上年末减少0.08个百分点；拨备覆盖率为324.67%，较2022年末增加14.01个百分点；资本充足率为13.29%，较上年末增加0.79个百分点。
 
监管处罚力度不断加大
 
而像周熠轩这样以银行员工身份实施诈骗的并不是个例。
 
7月17日，绥化市公安局北林分局发布公告公开征集王志超的违法犯罪线索。
 
公告显示，王志超在其从事黑龙江省农村商业银行（原东兴信用社）主任期间以银行倒贷、许诺高额利息等方式向他人借款，从而实施诈骗犯罪活动。
 
前不久，原建设银行新疆分行营业部辖属支行一业务员古力巴哈尔·米吉提，因对严重违反审慎经营规则事项负有直接责任，被罚禁止从事银行业工作终身。
 
而据裁判文书网，上述罚单涉及一宗集资诈骗案件，涉案人员非法集资超9368万元。
 
案件事由为，古力巴哈尔·米吉提以投资建设银行理财产品、医疗器械高额返利为诱饵，对外公开宣传，向不特定公众非法集资9368.33万元，用于还债、支付利息、投资理财及生活消费，致使集资款不能返还，造成68人实际损失2485.74万元。
 
2019年，古力巴哈尔·米吉提被刑事拘留，并被判处有期徒刑十二年六个月，现仍在服刑期。
 
除建行外，今年3月，农行本溪分行桓仁县支行个人金融部经理李军同样被监管作出禁止从事银行业终身的处罚。
 
裁判文书网显示，2022年10月，李军已经因诈骗罪被当地法院判处有期徒刑十四年，涉案金额超841万元。
 
金融是国民经济的血脉，近几年来，监管不断加大对金融业特别是银行业违法违规行为的处罚力度。
 
同时，在“双罚”制下，除了对机构层面进行处罚外，监管对相关责任人的个体处罚力度也不断加大。今年以来，已经有数十人被禁业务终身，其中还有包括董事长、行长等高管人员。这将对从业者有更多威慑力，并促使机构管理者进一步加强内部管理。