罗平兴福村镇银行被罚款70万元，违规发放个人贷款

（原标题：罗平兴福村镇银行被罚款70万元，违规发放个人贷款）

2024年7月31日，国家金融监督管理总局曲靖监管分局行政处罚信息公开表显示，罗平兴福村镇银行股份有限公司因违规发放个人贷款；虚增存贷款规模，被罚款70万元。

处罚信息显示，罗平兴福村镇银行股份有限公司违反了《中华人民共和国银行业监督管理法》第二十一条、第四十六条及相关审慎经营规则。处罚日期为2024年7月9日。《中华人民共和国银行业监督管理法》第二十一条：银行业金融机构的审慎经营规则，由法律、行政法规规定，也可以由国务院银行业监督管理机构依照法律、行政法规制定。前款规定的审慎经营规则，包括风险管理、内部控制、资本充足率、资产质量、损失准备金、风险集中、关联交易、资产流动性等内容。银行业金融机构应当严格遵守审慎经营规则。

《中华人民共和国银行业监督管理法》第四十六条：银行业金融机构有下列情形之一，由国务院银行业监督管理机构责令改正，并处二十万元以上五十万元以下罚款；情节特别严重或者逾期不改正的，可以责令停业整顿或者吊销其经营许可证；构成犯罪的，依法追究刑事责任：未经任职资格审查任命董事、高级管理人员的；拒绝或者阻碍非现场监管或者现场检查的；提供虚假的或者隐瞒重要事实的报表、报告等文件、资料的；未按照规定进行信息披露的；严重违反审慎经营规则的；拒绝执行本法第三十七条规定的措施的。

天眼查显示，兴福村镇银行成立于2019年，位于海口市，是一家以从事其他金融业为主的企业。企业注册资本208000万人民币，实缴资本208000万人民币，董监高人员共10人。

天眼查大数据分析，兴福村镇银行股份有限公司共对外投资了32家企业，包括宜昌夷陵兴福村镇银行有限责任公司、文昌兴福村镇银行有限责任公司、琼海兴福村镇银行有限责任公司、长阳兴福村镇银行有限责任公司、内黄兴福村镇银行股份有限公司，分别持股91.8%、88.89%、88.89%、85.08%、83%。风险方面共发现企业有裁判文书25条，涉案总金额327.71992万元；开庭公告37条，立案信息10条。

本文源自：金融界

作者：AI监测