贵阳银行ESG问题待解：业绩差分红低引股东不满 4亿元国产数据库“泡汤”？｜ESG关注

出品｜网易财经ESG

作者｜王晓悦

继“踩坑”恒大集团、正威集团后，$贵阳银行(SH601997)$近期又有3.15亿元的房地产贷款“打水漂”了。

企业贷款风险加剧，贵阳银行不得不计提减值准备，导致2023年业绩低迷，这令贵阳银行在G维度上的管理运营饱受诟病。在今年召开的2023年度股东大会上，中小股东通过投反对票，对贵阳银行的业绩和低于行业平均水平的分红表达了不满。

而在S维度上，贵阳银行持续3年饱受质疑的国产数据库采购问题，至今仍存疑点。当初斥资超过4亿元购买的贵价数据库被质疑价格虚高、上线进度一拖再拖，最终在2023年底被替换。

那么，此前贵阳银行花费的4亿元是否如爆料人所说是一场“造假”？钱花在哪里，又为何最终泡汤？贵阳银行仍有许多问题需要向公众交代。

多次踩坑损失惨重，中小股东不满业绩与分红

根据贵阳银行近期发布公告，其与贵州九州名城房地产开发有限公司追讨3.15亿元贷款，因为被执行人暂无财产可供执行，已被终结执行程序。这意味着，这笔贷款难以收回，贵阳银行已于以前年度对该笔债权本金全额计提减值准备。

在此前，2月7日，贵阳银行曾发布公告称，向正威集团旗下公司发起诉讼。该案件核心涉及16套房屋作抵押、正威集团创始人王文银等人作担保的16亿银行信贷等问题。而在4月，贵阳银行刚刚“甩卖”了涉恒大集团的6亿元不良债权。

接连踩坑暴雷企业，贵阳银行2023年的业绩受减值拖累相对低迷。在今年的股东大会上，中小股东通过投出反对票表达不满。

在贵阳银行2023年股东大会上，贵阳银行股东大会审议了11项议案，其中有4项议案反对票比例超过10%，其中一个重要议案《2023年度财务决算暨2024年度财务预算方案》的反对票达11.85%。

根据议案，贵阳银行2023年全年实现营业收入140.86亿元，较上年减少3.29亿元，下降2.28%。全年实现净利润54.52亿元，较上年减少3.41亿元，下降5.89%。资本利润率9.93%，较上年下降1.62个百分点。

业绩下滑的一个重要原因是，2023年贵阳银行计提信用减值损失44.18亿元,其中近42亿是发放贷款及垫款减值损失。

除了对贵阳银行财务质量不佳表达了不满，中小股东对贵阳银行的分红水平也不认可。

在现金分红分段表决中，持股1%以下普通股股东中16%投出了反对票，其中市值50万以上普通股股东更是有27%投出了反对票。

根据《上交所上市公司现金分红指引》，上市公司如果年度报告期内盈利且累计未分配利润为正、未进行现金分红或拟分配的现金红利总额与当年归属于上市公司股东的净利润之比低于30%，上市公司应当在规定时间内通过恰当方式召开说明会，为投资者提供网络投票的便利条件，并分段、分市值披露表决结果。

从贵阳银行2023年度利润分配方案来看，其拟分配的现金红利总额与当年归属于上市公司股东的净利润之比低于30%。

2023年度，贵阳银行的分配方案是向全体普通股股东每10股派送现金股利2.9元,共计派发现金股利10.60亿元，仅占当年归母净利润的20.02%。数据显示，自2016年8月16日贵阳银行上市至今，其年度分红比例从未超过30%。2016-2023年的分红比例分别为16.35%、16.74%、17.90%、17.2%、18.52%、18.15%、17.96%和20.02%。

根据2023年37家上市银行的分红数据，多数银行的分红率都在25%以上，其中14家银行分红率达到30%或以上，贵阳银行的分红率在行业内属于较低水平，排在倒数第四，这激起了部分中小股东的不满，并通过投反对票表达情绪。

在中证指数及MSCI的ESG评级中，贵阳银行的ESG评级为BB级，其公司治理维度为0.54分。从ESG的G维度来看，贵阳银行在管理运营成果和股东权益沟通上，还需要做更多努力。

数据库采购被疑造假，原数据库出局“实锤”

在S维度，贵阳银行因数据库采购造假疑云饱受质疑。

近期，媒体引用一份6月27日发布的《贵州省银行保险违法行为举报调查意见书》显示，目前贵阳银行未采用2020年耗资4.27亿元购买的国产数据库，而是在2023年11月新一代核心系统上线时使用了甲骨文Oracle数据库。

这意味着，此前供应商极力否认的说法“易鲸捷假国产数据库骗局已经破产，贵阳银行最终采购了甲骨文的数据库”被“实锤”。

回顾事件始末，贵阳银行一直未正面回应此事。

2020年，贵阳银行耗资高达4.27亿元采购了贵州易鲸捷国产数据库应用项目，贵阳市相关部门曾发文称其创造了国产数据库单一采购项目记录。

该项目最早引发的质疑是“定价过高”。2021年3月，邮储银行同样以单一来源采购甲骨文Oracle数据库时，订单金额为1.45亿元。单从营收来看，邮储银行2020年的营收为2862亿元，贵阳银行仅为160.81亿元。两个业绩规模相差超10倍的银行，却在数据库的采购金额上有将近3亿元的差距，贵阳银行订单价格的合理性有待考证。

而随着这个数据库的上线时间不断推迟，外界开始关注该国产数据库的运营情况。

据媒体采访，2020年2月，因团队“内斗”，易鲸捷曾被美国团队切断VPN，导致中国方面无法正常开展业务。而贵州易鲸捷直至于2020年12月31日，才以192万美元的价格实现了对美国易鲸捷的全资控股。

但贵阳银行耗资4.27亿元采购其项目的时间为2020年10月。这也意味着，贵阳银行采购时，易鲸捷并没有全部掌握美国团队的技术，此前还曾遭到了美国团队的网络切断，业务发展一度受到极大影响。

到了2023年底，这个贵价数据库被质疑已经失败出局。

2023年11月，贵阳银行宣布在月底进行系统升级进入上线准备阶段。知名打假人王海在社交平台发布微博透露，易鲸捷假国产数据库骗局已经破产，贵阳银行此次系统升级最终采购了甲骨文Oracle的数据库。

各方对此事的回应不一，舆论一度陷入混乱。

供应商易鲸捷方面否认被替代的说法，并称彼时贵阳银行核心业务系统例行停机升级，网传图片显示“贵阳银行改用回原Oracle数据库，耗时三年的易鲸捷国产化替换项目失败”，此为无稽之谈，更强调“武新博士正带着团队为整个贵阳银行的系统升级做现场保障。”

而据媒体2023年12月报道，贵阳银行信息科技部总经理何欣透露，该行数据库主库为Oracle，易鲸捷则作为跟随库备用，这与当初设想方案正好相反。易鲸捷也在后续发布的文章中表示，“第一阶段中大多数系统使用易鲸捷分布式数据库QianBase成功上线，部分采用Oracle数据库与QianBase数据库双轨并行方案”。

但“双轨并行”的说法最终被今年媒体发出的监管调查“打脸”。前述《调查意见书》显示，2023年11月新系统上线以来，除了Oracle数据库，未发现贵阳银行核心业务系统使用其他数据库的情况。

此前媒体采访中，贵阳市大数据局党委书记、局长张雪蓉则解释，受网络负面舆情的影响，上级监管部门出于审慎监管的原则，暂不同意易鲸捷数据库上线，“只要是监管部门松口，分分钟都可以（上线）”。

从近日媒体发出的这份《调查意见书》看来，最终易鲸捷数据库的确没能上线，耗时三年的国产化数据库最终被甲骨文Oracle替代。

然而，之前贵阳银行采购花费的4.7亿元究竟用在了哪里？所谓的国产数据库真的是一场骗局吗？贵阳银行至今没有正面解答这些问题。

参考资料：

[1]《贵阳银行股份有限公司 2023 年年度股东大会决议公告》；贵阳银行

[2]《贵阳银行股份有限公司 2023年年度股东大会会议材料》；贵阳银行

[3]《贵阳银行招标疑云再起：易鲸捷独吞4.2亿数据库大单项目仍未上线》；时代财经

[4]《贵阳银行数据库事件：以Oracle替代Informix数据库实锤》；银行科技研究社

[5]《打造中国版甲骨文：易鲸捷与贵阳银行的双向冒险》；南方周末

[6]《对话易鲸捷：坚定走国产数据库核心技术自主创新之路》；凤凰网财经