旗下理财被员工举报 浦发银行在G维度还需做哪些努力？｜ESG案例

出品｜网易财经ESG

作者｜王晓悦

近期，$浦发银行(SH600000)$旗下理财公司浦银理财被员工举报“套路式收取管理费”一事，闹得沸沸扬扬。目前，浦发银行表示已报案并否认员工指控，但仍未有官方渠道公布案件结果，浦银理财G维度的合规运营情况待考。

浦银理财的母公司浦发银行，则是近年来的合规“重灾区”。今年4月，曾任浦发银行昆明分行行长的潘岭“官宣”被查，而此前浦发银行总行资产管理部原副总经理受贿一案则尘埃落定，该副总最终被判刑。今年及去年，浦发银行还多次因合规运营问题被罚，更因未及时偿债被列入老赖名单。

与此同时，浦发银行的高管团队频繁变动，也是业内热议话题之一。今年上半年，浦发银行董监高团队再次“大换血”，新任领导班子要带领浦发银行重拾“对公之王”称号，恐怕还要在G维度的合规运营方面下功夫。

浦银理财被指“套路式收取管理费”

近期，网络上流传一张朋友圈截图，疑似浦银理财员工吴某某称，自己为了守护客户财产阻止投华侨城永续债被打击报复，而公司违规投错标拒绝接回几个亿却没事。

该员工还称，要谨慎看待浦发财报，并表示浦银理财存在“套路式收取管理费，违规倒收益，骗取客户利益”“长期持有大量地产债，不听劝阻追高、买长期限”“欺压券商，逼券商接下几个亿投错的不在库债券”等情况。

对此，浦发银行发布声明称，近期该公司员工吴某某在微信朋友圈多次发布涉及公司的不实言论，引发舆论关注。经核实，公司不存在相关违法违规行为，也未侵害投资者、合作机构及员工的合法权益。浦银理财称，公司已向公安机关报案。

时间往前，浦银理财2023年也曾出现员工维权风波，彼时的维权焦点是薪酬待遇。

2023年，社交平台图片流出，浦银理财某员工在工位上贴上“罢工”字样，疑似是由于其月薪从2万元左右被下调至6000多元所致。浦发银行对此表示，网传子公司一员工薪酬下调是因其本人业绩考核不佳所致，经沟通，目前该员工已对上述调整表示理解。

浦银理财薪酬的压力可能来自业绩。

截至2023年末，该公司理财产品规模较上年末增长21.34%至1.02万亿元。但报告期内，该公司营收、净利却出现腰斩，实现营业收入9.31亿元，同比下降65.61%，净利润更是减少75.86%至4.49亿元。

到了今年，在债市走强、资金涌向银行理财的大背景下，浦银理财业绩得以回升。

根据浦发银行2024年半年度报告，截至6月末，浦银理财产品规模约为1.2万亿元，较上年末增长17.75%。报告期内，实现营业收入7.84亿元，同比增长95.02%；净利润5.25亿元，同比增长136.49%。

好不容易业绩回暖，浦银理财却又撞上员工举报合规问题，目前该事件尚未有官方结论，浦银理财G维度的合规情况待考。

浦发银行合规问题频现

浦银理财的母公司浦发银行，则是近年来的合规“重灾区”，近年浦发银行就出了几件大事。

今年4月19日，昆明市纪委监委网站发布重要消息，上海浦东发展银行昆明分行高级专家潘岭因涉嫌严重违纪违法，目前正接受昆明市监委的监察调查。潘岭在浦发银行有着资深背景，曾先后担任昆明分行及南宁分行行长之职。

此前另一位浦发银行管理人员则已被判刑。

2023年底，上海市宝山区人民法院公布判决书，浦发银行总行资产管理部原副总经理杨某受贿402万元，一审被判处有期徒刑10年。资料显示，杨某先后担任浦发银行总行资金总部资产管理部总经理助理、金融市场部总经理助理、资产管理部副总经理、金融市场部（上海）副总经理等职。

除了部分管理人员频繁被查被罚，浦发银行在合规运营上也有待提升，近年频频因违规被罚。

2024年6月6日，国家金融监督管理总局网站显示，浦发银行喀什分行因“借款人违反合同约定的行为虽发现但未及时采取有效措施”，被罚款20万元，时任该分行副行长张飞被警告并罚款5万元。

6月3日，浦发银行聊城分行刚因“贷款管理不到位，严重违反审慎经营规则”被罚款35万元，时任该分行市场营销三部临时团队负责人张晶被警告。

2月18日，国家金融监督管理总局北京监管局发布了行政处罚信息公开表京金罚决字〔2024〕8号，上海浦东发展银行北京分行，其现金清分外包风险管控存在重大缺陷、现金清分外包活动监督检查失职、现金管理活动严重不审慎，上海浦东发展银行北京分行及多位员工被处罚。

此外，浦发银行还被青岛市中级人民法院于2024年8月23日实施了限制消费措施，列入“老赖”名单。

此次法院的裁决还涉及到浦发银行的前董事长郑杨。尽管他在前一年9月份已经离职，但由于其在任职期间的行为，也被列为限制消费对象。

据悉，原告公司通过债权转让获得了对第三人的债权，但该第三人无财产可供执行。而浦发银行在购买第三人房屋后存在未付清的房款，因而原告请求法院判令浦发银行履行代位清偿义务，支付金额为500万元。法律文件显示，浦发银行因未履行代位清偿责任，应向原告支付款项，但未执行，故被法院下达了限制消费令。

面对这些风波，浦发银行更需要一个稳定的管理层主持做好合规工作。然而，浦发银行的管理层在近年频繁变动。

浦发银行原董事长吉晓辉任职时长为10年，并在2017年退休，此后浦发银行高管团队频繁换阵。

高国富在2017年继任董事长后，在浦发银行任职不足3年，就在2019年退任。下一任郑杨继任接近4年后，又在2023年被调离。

刘以研在郑杨离职后担任了6个月的代理董事长，随后辞职。今年2月，新一任董事长张为忠上任，成为浦发银行在近10年里的第5任董事长。

除了管理团队频繁更换，浦发银行的财务总监等职务也频繁换人。

此外，浦发银行在2023年裁员，一度因员工罢工闹上热搜。年报显示，浦发银行截至2023年底的在职员工较2022年底减少了超过1千人。2023年，浦发银行向员工“开刀”，更一度被指变相降薪。

2023年，浦发银行业绩下滑严重，营业收入为1734.34亿元，同比下降8.05%；扣非净利润为338.82亿元，同比大跌33.32%。2024年上半年，浦发银行实现营业收入882.48亿元，同比下降3.27%，其中净利息收入580.46亿元，同比下降3.94%；实现归母净利润269.88亿元，同比增长了16.64%。

新一届管理层已经上任，浦发银行要走出收入下滑趋势、重拾“对公之王”的称号，还需在合规运营方面下更多的功夫。

参考资料：

[1]《浦发银行和前董事长都成了“老赖”，发生了什么？》；新浪财经

[2]《9万亿浦发银行被限高：合规风险警示》；一刀流财经

[3]《火速澄清！浦银理财“后起之路”生波澜》；北京商报

[4]《上海浦东发展银行昆明分行高级专家潘岭接受纪律审查和监察调查》；云南省监察委员会