贷款三查不到位 国家开发银行连续三个月收监管处罚 四年前曾被罚4880万元

（原标题：贷款三查不到位 国家开发银行连续三个月收监管处罚 四年前曾被罚4880万元）

9月11日，来自国家金融监管总局网站的处罚信息显示，国家开发银行贵州省分行因贷款“三查”履职不到位，被贵州监管局罚款30万元。

时任国家开发银行贵州省分行客户二处副处长周巍，因对国家开发银行贵州省分行贷款“三查”履职不到位事项负有责任，被予以警告处分。

根据国家金融监督管理总局网站显示，国家开发银行这已经是连续第三个月度受到监管处罚。

8月2日，国家开发银行江西省分行因“贷款未执行实贷实付”，被江西监管局罚款50万元。

同时，时任国家开发银行江西省分行副行长赵建华、时任国家开发银行江西省分行副行长孙剑平、时任国家开发银行江西省分行副行长魏巍，因“对国家开发银行江西省分行贷款未执行实贷实付事项负有责任”分别被予以警告、7并处8万元罚款。

7月31日，国家开发银行广西壮族自治区分行因信贷资金支付管理不尽职、未落实“实贷实付”、贷款资金滞留借款人账户，被广西监管局罚款35万元。

另外，年内国家开发银行还有一次被处罚经历：

1月11日，国家开发银行福建省分行因“

1.受托支付内控管理不到位；

2.固定资产贷款未落实“实贷实付”管理要求；

3.流动资金贷款用于政府项目垫资。”

被福建监管局罚款100万元。

4年前，国家开发银行曾因二十四项违法违规，被当时的中国银行保险监督管理委员会罚款4880万元。

二十四项违法违规如下：

一、为违规的政府购买服务项目提供融资

二、项目资本金管理不到位，棚改贷款项目存在资本金违规抽回情况

三、违规变相发放土地储备贷款

四、设置不合理存款考核要求，以贷转存，虚增存款

五、贷款风险分类不准确

六、向资产管理公司以外的主体批量转让不良信贷资产

七、违规进行信贷资产拆分转让，隐匿信贷资产质量

八、向棚改业务代理结算行强制搭售低收益理财产品

九、扶贫贷款存贷挂钩

十、易地扶贫搬迁贷款“三查”不尽职，部分贷款资金未真正用于扶贫搬迁

十一、未落实同业业务交易对手名单制监管要求

十二、以贷款方式向金融租赁公司提供同业融资，未纳入同业借款业务管理

十三、以协定存款方式吸收同业存款，未纳入同业存款业务管理

十四、风险隔离不到位，违规开展资金池理财业务

十五、未按规定向投资者充分披露理财产品投资非标准化债权资产情况

十六、逾期未整改，屡查屡犯，违规新增业务

十七、利用集团内部交易进行子公司间不良资产非洁净出表

十八、违规收取小微企业贷款承诺费

十九、收取财务顾问费质价不符

二十、利用银团贷款承诺费浮利分费

二十一、向检查组提供虚假整改说明材料

二十二、未如实提供信贷资产转让台账

二十三、案件信息迟报、瞒报

二十四、对以往监管检查中发现的国别风险管理问题整改不到位

公开资料显示，国家开发银行成立于1994年，2008年12月改制为国家开发银行股份有限公司。国开行注册资本4212.48亿元，股东是中华人民共和国财政部、中央汇金投资有限责任公司、梧桐树投资平台有限公司和全国社会保障基金理事会，持股比例分别为36.54%、34.68%、27.19%、1.59%。国开行主要通过开展中长期信贷与投资等金融业务，为国民经济重大中长期发展战略服务。旗下拥有国开金融、国开证券、国银租赁、中非基金和国开发展基金等子公司。

本文源自：金融界

作者：夕夕多