汇付支付被罚20万元，涉与不明身份的客户进行交易等

日前，据央行上海分行公布的行政处罚信息，因违反终端管理规定、与不明身份的客户进行交易，上海汇付支付有限公司（下称汇付支付）被没收违法所得443.13元，并罚款20万元。
 

 

因对汇付支付与身份不明的客户进行交易的违法违规行为负责，高某音（时任上海汇付支付助理总裁、运营部负责人）被罚1万元。
 
上述处罚作出的决定日期为224年9月6日，公示期限为三年。柒财经注意还到，此次并非汇付支付首次因上述问题被罚。
 
去年年底，因违反机构管理规定、违反商户管理规定、违反清算管理规定、违反账户管理规定、未按规定履行客户身份识别义务、未按规定保存客户身份资料和交易记录、未按规定报送大额交易报告或者可疑交易报告、与身份不明的客户进行交易、违反金融营销宣传管理规定共9项违法行为，汇付支付被警告，并没收违法所得91.5万元，罚款3172.37万元。
 
接连因“与不明身份的客户进行交易”这一问题被罚，也说明了汇付支付在内控方面的不足。
 
天眼查数据显示，汇付支付成立于2007年4月，注册资本2亿元，法定代表人为周晔，是首批获得第三方支付牌照的公司之一，2018年登陆港交所，成“金融支付领域第一股”。
 
然而，上市两年后，汇付天下正式退市。2021年2月23日结束交易后收盘，汇付天下股价报3.48港元，总市值45.74港元。
 
据央行官网，今年8月1日，汇付支付许可证更换，业务类型为储值账户运营Ⅰ类和支付交易处理Ⅰ类，许可证有效期至2026年5月2日。
 
同月，还有媒体报道称，由于监管趋严和收单业务盈利空间的逐渐缩小，汇付天下正持续缩减部分境内银行卡收单业务。
 
上述汇付天下退出的是以“小微商户”为代表的特殊场景收单市场，预计市场规模约达150亿元。