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兴业银行基本面展望

来源:雪球 作者:投资随感录 2024-10-01 14:16:15
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(原标题:兴业银行基本面展望)

很久没有写长文了,国庆节在家里,正好有时间写一篇文章,看看经历了历史最好涨幅的9月份,兴业银行有什么变化。股价无法预测,但投资主要还是看基本面,股价上涨是意外之喜,同时也证实了我之前说的,2024年股息复投基本上是兴业最后一次复投机会。下面就谈谈兴业银行的基本面。

三季度的业绩基本确定,息差预计能保持二季度的水平,考虑到生息资产的增长,利息净收入有望达到380亿以上,佣金手续费收入虽然可能还要下降,但降幅有限,季度同比减少10亿左右,与利息收入增长基本抵消,变数应该在投资等三项收入,去年特别低,只有不到60亿,今年债券大牛,虽然9月低稍有回落,但3季度保持正常季度投资收入应该没有问题,同时黄金价格大涨超过10%,对于拥有192亿贵金属资产的兴业银行来说,应该有不菲的收入,因此预计投资等三项收入应该在100亿以上,这样3季度营业收入在540亿以上,单季度同比增长8%,前三季度营收1670亿,同比增长3.5%。利润方面,继续维持去年的拨备力度,营业支出增加10亿,这样税前利润增加30亿,归属利润增加20亿左右,基本和一季度持平,这样前三季度利润673亿,同比增长3.5%。

目前兴业银行的估值按照2024年的预期业绩,大概是5pe、0.52pb,股息保守估计在1.1元以上,股息率5.7%,依然是最低估的银行。这几天大涨,我虽然抛了10%的仓位,主要是减融资,是策略性的,但依然保持较大融资仓位,而且未来回调依然会加仓,看给不给机会,毕竟兴业的估值摆在那里,转股价还没有达到,远没有到清融资的阶段,我依然会满仓等强赎。$兴业银行(SH601166)$ $平安银行(SZ000001)$ $招商银行(SH600036)$

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