上海金融监管部门开出49张罚单，罚没超1700万，多人被行业禁入

（原标题：上海金融监管部门开出49张罚单，罚没超1700万，多人被行业禁入）

刚刚，上海金融监管局开出春节后的第一组罚单，罚单共计49张，其中涉及警告的罚单14张，涉及罚款的罚单27张，总罚没金额1702万元。

此外，3人被终身禁止从事银行业、2人被禁止从事银行业工作五年、1人被禁止从事银行业工作三年、1人被禁止进入保险业六年、2人被禁止进入保险业五年。

涉及处罚银行方面，包括光大银行、中国建设银行、中国银行、上海农村商业银行、上海华瑞银行等多家银行的上海支行，以及中国平安人寿、中国平安养老保险的2名上海员工。

处罚事由方面包括贷款业务严重违反审慎经营原则、员工行为管理严重违反审慎经营原则、高管人员未经任职资格许可、员工行为管理不到位、贷款五级分类不准确、违规少提减值准备、贷款管理不到位、以不正当手段吸收存款、大额风险暴露不达标、贷款管理严重违反审慎经营规则等。

罚单金额方面，上海华瑞银行股份有限公司因绩效薪酬管理不到位、未经核准履行高管职责、向关系人发放信用贷款、贷款五级分类不准确、违规少提减值准备、贷款管理严重违反审慎经营规则、以不正当手段吸收存款、以贷收费、质价不符、大额风险暴露不达标、违规发放车位贷、信息科技运行和系统开发未有效分离。被罚没680.11万元。

上海金山惠民村镇银行有限责任公司，因贷款风险分类不准确、违规处置不良贷款资产、流动资金贷款管理严重违反审慎经营规则、个人经营性贷款尽职调查严重违反审慎经营规则、未按集团客户进行统一授信管理，被罚款220万元。

上海浦东中银富登村镇银行有限责任公司，因贷款管理严重违反审慎经营规则、员工行为管理不到位，原客户经理与贷款客户发生非正常资金往来，被罚款100万元。

中国光大银行股份有限公司上海分行、中国银行股份有限公司上海市浦东分行，因员工行为管理严重违反审慎经营规则，分别被罚款150万元、110万元。

袁玲玲（时任中国平安人寿保险股份有限公司上海分公司保险代理人）、李亚江（时任平安养老保险股份有限公司上海分公司第二业务分部营业五部业务员），因职务侵占，分别被禁止进入保险业6年、5年。

陈颖（时任中国光大银行股份有限公司上海徐汇支行零售理财经理）、张伟来（时任中国光大银行股份有限公司上海北外滩支行理财经理）、徐卫东（时任中国工商银行股份有限公司私人银行部副总经理、综合管理部资深经理），因员工行为管理严重违反审慎经营规则，被禁止从事银行业工作终身。