财富管理的“DeepSeek时刻”，盈米基金的AI变革之道

在人工智能浪潮驱动下，财富管理行业智能化转型按下了加速键。

盈米基金旗下投顾服务平台且慢在2月14日情人节这天宣布，其智能投顾助理“AI小顾”已成功接入DeepSeek-R1深度推理模型，给这场财富管理和AI的邂逅多少增添了些许浪漫气息。

盈米基金于2023年初全面启动AI战略，持续深化人工智能技术在财富管理领域的应用。作为国内率先将大模型技术深度植入金融场景的机构之一，盈米基金采取了自主研发与合作引进相结合的技术路线，一方面积极推进大模型自主训练，另一方面与包括DeepSeek在内的头部AI技术服务商开展深度合作，在实践中积累了丰富的AI技术能力和应用经验，构建起涵盖大模型训练、推理服务、智能体应用开发的全栈式AI能力矩阵。

目前，盈米基金已形成从底层算力集群到上层业务应用的全新AI生态，在投研、投顾、合规等领域实现AI能力全面渗透，并对外输出如账户诊断、投研工具箱Coral、AI+内容中台等智能化解决方案与服务。此次接入DeepSeek-R1模型，将进一步强化盈米基金的科技创新能力，为客户带来更智能、更专业的财富管理服务体验。

为实现智能化财富管理战略落地，盈米基金持续加码AI基础设施建设，构建多元混合大模型技术底座，并在垂直领域深入挖掘财富管理数据价值，构筑起智能化财富管理服务的基石。

集各家之长，构建多元混合大模型技术底座

在大模型基础设施部署和实践中，盈米基金发现仅依靠单一的单体基础大模型，无法满足财富管理数字化服务流程中的应用需求，由于金融业务的复杂性与客户需求的个性化特征，这对AI技术的灵活性与适配性都提出了更高要求。为此，盈米基金打造了多元混合模型技术底座，目前已完成与DeepSeek（深度求索）、通义千问（阿里云）以及KIMI（月之暗面）、豆包等主流大模型的对接，通过多元化的技术生态，服务不同业务场景的智能化需求。

数据资产与知识沉淀反哺AI，提升AI应用研发效能和服务质量

当我们通过AI应用咨询金融问题的时候，即便是DeepSeek等最先进的大模型，回复的完整性和正确性往往都不尽如人意。这并非源于模型本身推理能力的局限，而是金融领域专业数据的结构性缺失。由于高质量的金融数据获取困难，且缺乏系统化的专业知识支撑，导致模型在专业问题处理上难以达到理想的效果。

这是通用大模型长期都会存在的问题，也正是问题的存在，给各行各业的垂直AI应用提供了广阔的空间。因此在盈米基金AI基础建设的第二步，就是全面、体系化梳理公司的数据资产，以及盈米基金多年以来在财富管理领域的知识沉淀，将其梳理成为可以被AI获取的API或知识库，为AI模型提供优质的训练资源，显著提升AI在财富管理领域的服务能力。

为确保数据的质量和应用效果，盈米基金于2023年6月专门组建了数据标注团队，聚焦模型效果评测和AI应用效果评估工作。经过一年多的发展，盈米基金已构建起涵盖财富管理、基金投资、投顾策略、陪伴内容、客户服务、投研工具等六大核心业务场景的专业数据集群。并在此基础上，建立了一套针对业务效果的自有评测体系，反哺AI应用，大幅提升AI应用研发的整体效能。

降低开发门槛，打造人人可用的AI智能体开发平台

作为AI基础设施的一部分，为降低各种不同背景人员享受AI红利的门槛，盈米基金搭建了AI智能体开发平台，在内部实现了“AI应用研发平权”。该平台采用模块化设计，通过提供丰富的API工具与插件，使一线业务人员能够像“搭积木”般快速构建智能化服务流程，自此之后AI应用搭建不再是技术人员的特权，真正实现了人人可用。

AI智能体开发平台的出现，不仅有效降低了AI应用开发的门槛，更推动了AI技术在投研、投顾、客户服务、内容创作、用户增长、客服助手、研发效能、信息安全、合规风控等核心业务场景的加速渗透，显著提升各环节的工作效能。

在三大基建措施的加持下，盈米基金持续探索AI技术在财富管理场景的深度融合与创新应用，对外服务投顾客户与赋能合作伙伴，对内实现组织效能的跨越式提升，并且都获得了可喜的成绩。

三端齐发，借AI东风为盈米客户赋能提效

且慢AI小顾变身满血DeepSeek，双核模式服务不同客户需求

且慢是盈米基金服务个人投顾客户的平台。早在2024年5月，“且慢”就推出了基于通义千问大模型的“AI小顾”智能投顾服务，是证券基金行业最早直接面向客户的AI大模型投顾服务。“AI小顾”为全AIAgent智能体运营模式，支持覆盖产品、账户、市场三大板块30多种投顾服务，覆盖超70%的投顾服务场景。

图｜且慢“AI小顾”DeepSeek-R1深度思考满血版

2月14日情人节当天，且慢“AI小顾”更是官宣变身满血DeepSeek，接入DeepSeek-R1深度推理模型之后，不仅推理逻辑和深度分析能力大幅提升，且更能理解用户的心理状态，也更注重情感。

全新升级后，客户与AI小顾探讨的话题不局限投资，还包括生活、学习、旅游等方方面面，实现用户全方位的聊天陪伴和心理疏导。

目前用户可以在「小顾标准版」和DeepSeek-R1深度思考满血版之间来回切换，实现双核双驱动，满足用户生活资讯、投资规划、情感陪伴等多场景的需求。

下一步，且慢将通过将DeepSeek深度推理模型与且慢自身服务和客户账户数据进行深度融合，在且慢平台实现财富管理的DeepSeek时刻。

蜂鸟插上AI之翼，重塑金融机构智能化服务

蜂鸟是盈米基金服务金融机构客户的业务平台，为机构业务提供数字化解决方案。基于盈米基金完善的AI基础设施和全新生态，通过AI智能解析工具、货基公告解析系统、AI实验室、内容创作平台等多个核心模块，构建起覆盖“投研-交易运营-内容营销”的全链路数字化能力。

针对机构业务存在海量文档处理的痛点，蜂鸟平台创新融合多模态AI技术，打造了零代码智能解析中枢。不同于传统的定制化开发环节，该智能中枢可满足客户不同文件模板识别场景的需求，极大地提升了文档处理的效率。

此外，为助力机构业务提升投资决策效能，蜂鸟“AI实验室”利用大语言模型，在系统中构建了“基金经理观点日历”、“智能资讯”以及“研报搜索”三大AI工具。通过对基金经理观点、财经新闻以及海量研报的智能处理，可以更直观地了解行业动态，快速获取资讯要点、总结基金和行业研报，使得业务报告的产出时间明显缩短。

图｜蜂鸟“AI实验室”研报搜索和观点总结

传统的金融产品营销主要依靠业务人员的经验和大量广告、人力和经费的投入，针对性不强，效果也往往不尽如人意。蜂鸟基于盈米基金大量的基础数据资源和处理优势，以客户数据、产品数据为基础，建设专属的客户和产品标签体系。一方面，通过对数据进行筛选和多维度特征的提取，协助资管机构对产品和营销物料进行快速归档，另一方面通过大模型实现更加精准的渠道营销策略输出，帮助客户达到精准营销的目的。同时，利用AI技术开发智能问答工具等，整体提升渠道的经营能力。

顾问AI应用落地，TAMP平台乘AI快车为投顾机构提效

盈米基金自主研发的TAMP平台（TurnkeyAssetManagementPlatform）为投顾团队提供全方位解决方案，覆盖投资组合管理、交易执行、风险控制、绩效分析、数字化客户关系管理等核心功能。平台通过智能化工具赋能投顾团队，有效提升日常运营效率，使投顾可以更专注于客户服务和资产配置决策。

通过智能化升级，TAMP平台在账户诊断中采用智能工具，通过搭载多模态识别技术的账户分析系统，可自动解析客户持仓结构。当投顾通过微信小程序上传客户持仓截图时，平台在5秒内完成信息提取，并基于客户账户信息生成包含资产健康度、风险暴露、配置偏离度等12项维度的诊断报告。该功能使单次客户持仓诊断服务的时效从几十分钟压缩至几分钟内，服务产能显著提升。

图｜盈米TAMP平台一键上传识别持仓信息

多点开花，公司组织效能收获AI红利

一人当两人使，研发效能实现跨越式提升

2024年，盈米基金借助AI大模型、AI代码生成工具以及自主探索形成的AI研发方法论，实现了研发工作流的范式转移。从过往以人工为主的工作流，转移向“AI为主，人为辅”的全新研发流程，以自然语言驱动AI完成中大型项目的开发工作。

通过该项目，目前已经成功将IT人员的研发效能提升40%。2025年，随着DeepSeek等更加高质量底层工具的支持，以及AI研发方法论的不断完善，产研效能有望提升两倍以上。

多Agent协同，AI+内容中台打造智能创作新模式

在三分投、七分顾的投顾服务体系下，投顾机构日常需要创造大量专业又接地气的内容持续陪伴客户。这需要消耗大量的资源和精力，是大部分财富管理机构的难点和痛点。为了解决和改善这个问题，公司从2021年初开始建设内容创作平台“盈米图书馆”，如今，接入DeepSeek-R1推理模型后，“盈米图书馆”在知识管理、内容生产、运营分发等环节更是实现了智能化跃迁。

依托盈米基金百万量级的专业知识库，借助大语言模型强大的语义理解与数据分析能力，系统可在10秒内完成精准内容筛选，检索效率提升20%。

此外，有别于传统的金融内容工具平台，“盈米图书馆”还创新性打造了“20+Agent创作流程”，搭建人机结合的智慧桥梁，实现针对多场景、人设、平台一键式选题、创作、改写和配图的功能。在DeepSeek-R1模型的加持下，平台能在5分钟内生成准确率达98%的专业内容。这种协同模式使内容创作自动化程度达到80%，不仅大幅提升了金融机构的内容运营效能，更为财富管理行业的数智化转型提供了可参考的解决方案。

目前，这套体系不仅在盈米基金内部使用，还对外成功服务多家头部金融机构。

图｜盈米图书馆AI人设创作功能

AI赋能投研初见成效，DeepSeek加成再创新篇

在投研场景，2023年已经借助AI大模型实现了基金经理纪要摘要、基金经理行业观点提炼并聚合分析买方情绪趋势等功能，并将AI应用能力的探索统一沉淀到盈米基金Coral投研平台，有效地提升盈米深度研究能力。

DeepSeek大模型呈现出的深度推理能力，以及公司不断完善的AI数据基座能力，为AI在投研领域的赋能又打开了广阔的空间，目前已内部制定了将AI工作流融入50%的标准投研流程中的计划，未来将建立自有智能体以实现更多原来人力无法覆盖的前沿深度探索，并持续提升研究效率，持续助力客户账户收益的提升。

AI引擎双轮驱动，助力业务高效获客

对于客户拓展这个大家都关注的领域，AI是否也可以实现提效呢？答案是肯定的，尤其是在目前最前沿的社交媒体推广和舆情跟踪上。盈米基金且慢团队将AI技术深度融入社交媒体全链路运营，以“智能内容生产+用户情绪感知网络”双引擎，大大降低了传播与获客成本。

AI驱动内容规模化落地：且慢平台通过自研品牌宣传AI内容生成模型，在社交媒体实现内容规模化生产落地。形成了AI模型完成文案框架搭建、关键词优化及场景化适配等基础性工作，人工团队聚焦创意策划与情感化表达的AI协同创作模式。最终实现了内容生产效率提升157%，平均单篇内容人工耗时大幅降低的效果。

构建用户情绪感知网络：为了及时了解公域平台对且慢各类产品和宣传内容的反馈，且慢构建了“舆情温度计”系统，实现从过去被动响应用户反馈，到及时响应、精准服务的跃升。“舆情温度计”系统能够实时量化小红书等社交平台用户的情感倾向，帮助且慢平台更及时、更准确地输出针对性的投顾服务和内容，进一步提升客户的满意度，增加用户对且慢及盈米投顾服务的了解和信任度。

展望未来，AI应用的持续深化和成本持续降低已成为不可逆转的时代发展趋势，一场深刻的生产力革命已经到来，并将重塑每一个行业，也包括财富管理行业。盈米基金以积极和创新的姿态全面拥抱这场AI变革。

面向智能化的未来，盈米基金将持续夯实AI基础设施，为智能化发展奠定坚实技术底座；持续升级面向客户的智能化财富管理服务能力，以更优质的服务惠及更多的投资者；持续拓展AI赋能投顾业务的边界，探索智能化投顾服务的全新模式；持续提升组织效能，实现自身能力的跨越式跃迁。

盈米基金深知，AI生产力革命的意义绝不仅限于企业自身的能力提升，更在于对整个行业的赋能与重塑。未来，盈米基金在持续强化自身AI能力的同时，更将积极对外赋能这种全新的生产力，通过平台开放、智能化解决方案、行业合作共建等多种方式，全面赋能财富管理生态的合作伙伴，共同构建开放、进步、共赢的智能化财富管理新生态，助力促进财富管理行业的数字化转型和高质量发展，并最终转化成为投资者的获得感。