数字金融浪潮下，证券投顾行业变革与利多星的创新破局之路

在互联网蓬勃发展的时代浪潮中,数字金融作为金融行业数字化转型的全新业态,正成为社会、经济与科技发展潮流下金融领域的必然趋势。当前,我国已踏入数字金融高速发展的阶段,资本市场唯有重视金融科技创新与数字化转型,积极探索与数字经济相契合的金融形态及模式,方能持续提升信息化、数字化与智能化水平。作为资本市场的重要组成部分,证券投顾行业的数字化转型正在重塑其服务模式与效率。

顺应数字浪潮,利多星“数智化”转型之路

作为国内首批获得证券投资咨询资格的机构之一,上海利多星证券投资咨询有限公司(以下简称“利多星”)敏锐捕捉数字经济机遇,突破传统投顾同质化竞争格局,以人工智能技术创新研发为核心驱动力,全面赋能公司投研、产品、风控、营销等全业务板块。通过深度融合大数据、人工智能、云计算等前沿技术,公司加速构建 “数智化” 转型体系,形成了具有行业标杆意义的发展路径。

技术驱动下的阶段性成果:

2024年7月,重磅推出发布自主研发投研系统,率先拥抱注册制时代,借助大数据分析与人工智能技术,实现投资信息的智能化整合与深度挖掘,为投资者提供更精准的市场洞察。

2024年12月,精进大额系列投教产品,集中投顾力量打磨股票投资课程强化投资者教育,助力提升投资者专业素养与决策能力。

2025年5月,优化小额系列软件,加速推进产品智能化与专业化升级,精准匹配投资者多元需求,显著提升用户体验。同时,不断拓展增值服务边界,致力于服务更广泛的投资者群体。

强化投研能力建设,构建“新征程853”投研体系

利多星将投研能力建设作为核心战略,注重投研内容实际应用,自主研发的投研系统“新征程853”开创行业先河。该系统融合新时代投资理念与自身投研能力,依托大数据模型,聚焦个人投资者需求,构建起覆盖股票研选逻辑、教学案例推荐等服务架构,助力投资者把握市场趋势与投资机会。

1.八大核心领域,聚焦新兴产业

系统聚焦新消费、新能源、新基建、新金融、新科技、新国企、新生产、新周期八大新兴领域,覆盖 80% 的行业分类,同时剔除处于萧条趋势的行业个体,集中优势研究力量,捕捉时代发展红利。

2.五重筛选框架,智能风控与价值挖掘并重

根据时代未来的发展特色和需求,在对行业进行了初步筛选的基础上,借助人工智能力量,构建基本面聚焦、技术面分析、资金面透视、消息面跟踪、风控面避雷的五重股票筛选投研框架。

3.三类组合,定制化组合方案

改变传统投顾模式,构建【进取型】、【平衡型】、【稳健型】三类核心方案。为不同风险偏好的投资者提供定制化股票池组合,实现投资目标与风险承受能力的精准匹配。

构建立体化产品矩阵,驱动业务多元化覆盖全客群

目前,利多星以“新征程853”投研体系为核心,构建立体化产品矩阵,包含「选股冠军」软件和「新征程」、「私享家」两大投教产品,以及「AI智能投顾」和「啄木鸟股民保护平台」两大增值服务,旨在通过产品间的协同效应,更全面高效地服务于广泛的投资者群体,实现覆盖大众客群、富裕客群、高净值客群的精细化证券投顾服务。

「选股冠军」股票投资软件通过AI+量化技术,基于量化模型实时根据市场变化调整投资策略,利用AI技术实现自动化的财报解读、研报生成,帮助投资者在注册制下的复杂市场中高效选股。

其核心优势包括:先排雷(18项指标筛查退市风险股)、AI五维精选(基本面/技术面/资金面/消息面/风险避雷)和量化择时(6大指标捕捉趋势拐点)。提供四大智能选股功能(研报/公告/智能/指标选股),每日推送精选标的,并配备AI智能投顾“星仔”7×24小时答疑,助力投资者穿透复杂市场,锚定价值机遇。

「新征程」投教服务侧重于盘中案例教学,将理论知识与市场动态紧密结合,提供策略指导、直播教学、选股课程、多维刊物,以及专属助教全周期陪伴服务,确保投资者在投资旅程中随时得到专业的支持和指导,帮助投资者提高市场洞察力和决策能力。

「私享家」投教服务侧重于调研股票教学。首席投资顾问带领团队成员通过实地调研考察,为投资者精心构建稳健型、平衡型、进取型三类不同风格的股票池组合模型。同时提供大咖独家课程、交易体系亲传、独家观点及专属投顾私享服务,助力投资者树立科学投资体系,提升投资技能。

「AI智能投顾」,以deepseek为技术基底、阿里云为算力保障,融合即时金融资讯和行情数据,通过深度逻辑推理分析,提供深度思考模式的智能投顾对话服务,7*24小时实时在线答疑解惑。

「啄木鸟股民保护平台」,秉持“以客户权益为核心”的宗旨,联合国内在证券争议解决领域经验丰富的顶尖律所和资深律师,专注于帮助投资者破解上市公司“虚假陈述"、“误导性陈述”、“重大遗漏”、“不正当披露”四大信息披露违规所带来的维权困境,为投资者提供从法律咨询到诉讼代理的一站式维权服务。

AI技术驱动合规系统智能化升级

合规是证券投顾行业的生命线。利多星将合规基因深度融入算法,推进合规管理从信息化向数智化转型,通过构建“事前防范—事中监管—事后总结”全流程合规管理体系,将合规审核流程和工具集成于线上系统,使合规模式覆盖至全业务场景,实现全业务场景覆盖与全过程留痕。

另外,运用大数据模型和AI技术,通过实时监测和预警功能,实现提前防范风险和第一时间响应解决捕捉客户诉求,有效降低客户投诉量。同时,融合语义识别与算法模型开发风险预警词巡检功能,支持客户聊天内容全局搜索,便于实时监测和实时预警疑似违规行为,高效甄别潜在风险,保障公司依法合规开展业务。

在资本市场全面注册制改革与经济数字化转型的背景下,作为新征程股票学习平台,利多星始终秉持“以客户为中心”的理念,持续探索AI技术赋能和应用落地。通过深度整合升级与创新研发,构建更完善的多维产品体系,推动“投研+科技”双轮驱动战略,为投资者提供“软件+课程”一体化证券投资咨询服务。

未来,公司能仍将继续结合AI技术重构证券投顾服务模式,致力打造“让投资更简单、专业、幸福”的新征程股票研选平台,助力投资者寻找到适合自己的股票学习路径,在资本市场中稳健前行。

风险提示:利多星业务资格许可证编号:Zx0100。

投资有风险,入市须谨慎!

编辑：高小波

来源：大湾区经济网品牌观察频道