市场再现巨额罚单，超700万元！

【导读】金华银行被罚款717.5万元11名责任人连带被罚

中国基金报记者 嘉合

又一家银行被开巨额罚单，监管持续发威！

近日，中国人民银行浙江省分行对金华银行开具高达717.5万元的罚单，剑指多项业务违规，同时对该行11名涉事责任人连带处罚，处罚金额也创下该行成立以来的最高处罚纪录！

被开具717.5万元巨额罚单

中国人民银行浙江省分行披露的处罚信息显示，金华银行存在的违法违规行为包括：

违反账户管理规定；违反商户管理规定；违反反假货币业务管理规定；占压财政存款或者资金；违反信用信息采集、提供、查询及相关管理规定；未按规定履行客户身份识别义务；未按规定报送大额交易报告或者可疑交易报告；与身份不明的客户进行交易。

鉴于上述违法违规事实，金华银行被给予警告并罚款717.5万元。同时，中国人民银行浙江省分行还对金华银行的11名涉事责任人给予连带处罚，合计罚款高达29万元。

例如，由于时任金华银行杭州分行行长杜某弟、时任金华银行开发区支行副行长（主持工作）李某、时任金华银行开发区支行临时负责人、行长叶某东，对未按规定履行客户身份识别义务负有责任，均被罚款1万元。

记者注意到，除上述人员及部门外，此次金华银行被处罚涉及到的部门还包括运营部、零售业务部、法律合规部、信息科技部，以及该行台州分行、永康支行等相关管理人员。

公开信息显示，金华银行成立于1997年12月，注册资本约22.61亿元，在浙江省内设有112家分支机构，员工总数超过2200人。从财报来看，截至2024年末，该行资产总额为1173.73亿元；报告期内，该行营业收入为21.64亿元，净利润为6.39亿元。

不过，金华银行在资产质量方面却不容乐观。截至2024年末，该行不良贷款率已高达1.21%，远超了省内同行0.76%的平均水平。

多家银行被开具百万元以上罚单

值得关注的是，除去金华银行之外，近期还有一批银行遭遇高达百万元的金额处罚。

例如，8月18日，国家金融监督管理总局嘉兴监管分局披露的行政处罚公告显示，浙江桐乡农村商业银行因贷后管理不到位、贷款实际用途与合同约定不符，被处以罚款90万元，同时相关责任人陈某被警告并罚款5万元，沈某被处以警告处罚。

8月18日，中国人民银行绵阳市分行披露的行政处罚公告称，因存在违反金融统计管理规定、违反账户管理规定、未按规定报送大额交易报告或者可疑交易报告等多项违法违规行为，对绵阳农商行给予警告并罚款147.7万元，并对时任该行副行长杨某、时任该行会计运营部总经理杨某琼分别罚款3.6万元、1万元。

同时，中国人民银行遵义市分行于近日发布处罚公告称，因存在提供虚假的统计资料、未履行有关风险管理措施、提供个人不良信息，未事先告知信息主体本人，以及与身份不明的客户进行交易等8项违法违规行为，对贵州仁怀茅台农村商业银行给予警告并罚款151.6万元，对该行3名涉事责任人罚款1.3万元至3.1万元。

编辑：江右

校对：纪元

制作：舰长

审核：陈墨

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