专访香港金管局发言人：香港离岸人民币中心再迈步的三大方向

随着内地自贸区如雨后春笋般冒起,内地金融开放的步伐不断加快;沪港通自2014年11月启动以来,则持续“南冷北热”——香港再次站在了十字路口。

近期,香港金融管理局(下称“金管局”)发言人在接受21世纪经济报道记者专访时表示,回顾香港经济在过去数十年的发展,香港的定位一直都是顺应内地和全球经济发展不断改变而调整和转型。

他指出,展望未来,香港离岸人民币中心的进一步发展取决于三个方面。首先,开拓更多渠道让人民币资金在岸与离岸市场之间流动;其次,按市场的发展需要不断完善离岸市场的金融基础设施;再次,银行和金融业界把握政策空间,并且根据客户的需求推出更多人民币的金融产品和服务。

未来内地经济发展的动力将会来自内需的增长,同时也会有更多的企业走向国际。“香港可以把握好这个趋势,开拓和引入适合内地市场的产品和现代服务,吸引更多内地企业以香港作为走出去的跳板,包括将对外拓展的营运中心和资金管理功能放在香港。”他说。

离岸人民币资金池突破万亿

“2014年是香港离岸人民币业务发展的是丰收年,因为无论在香港银行处理的人民币贸易结算额、点心债发行量、人民币银行贷款、CNH外汇市场的交易以及RTGS(港元即时支付结算系统)的交易量都远超2013年。”香港金管局发言人表示。

与其他的离岸人民币中心相比,香港离岸人民币资金池规模庞大。截至2013年10月底,香港人民币存款余额约1.11万亿元,这个动态资金池背后支持着贸易、融资、投资等各种各样的商贸和金融活动。

同时,经香港地区银行处理的人民币贸易结算交易,在2014年前10个月累计达到5 .07万亿元,同比增长73%。2014年前11个月,在香港发行的人民币债券近1900亿元,比上年全年发行量多60%。香港银行的人民币贷款由2013年底的1156亿元增加至2014年10月底的1681亿元。

此外,香港的离岸人民币外汇和金融衍生工具市场稳步发展。人民币现货和远期外汇交易,每天平均交易从去年150亿美元倍增至300亿美元。而且香港人民币即时支付结算系统近期的平均每日交易金额超过8000亿元人民币,比去年全年平均4000亿元人民币翻了一倍。

根据环球银行金融电信协会(SWIFT)的统计,香港银行的人民币收付交易量,占全球进出内地和离岸市场交易总量七成。

他指出,展望未来,香港离岸人民币中心的进一步发展取决于三个方面。首先,开拓更多渠道让人民币资金在岸与离岸市场之间流动,这主要取决于内地金融改革开放的步伐;其次,按照市场的发展需要不断完善离岸市场的金融基础设施;再次,银行和金融业界把握政策空间并且根据客户的需求推出更多人民币的金融产品和服务。

深圳前海作为深港两地金融合作的试验高地,未来两地可进一步研究如何利用前海,推展跨境人民币业务和发展创新的跨境金融业务。“这包括优化目前的前海跨境人民币贷款业务,以及进一步推动和便利前海企业利用香港的金融平台,进行融资、投资和财资管理业务。”他表示。

自上海自贸区成立以来,多家外资银行包括香港地区银行向企业提供双向人民币资金池的业务,他透露,这项业务在2104年11月中已经有条件地复制到内地其他的地区实行。

“内外兼顾”力拓资管业务

“随着亚洲成为国际投资者日益重视的投资目的地,并同时兴起成为投资资金的重要来源地,以及内地逐步开放资本账户,香港的资产管理业可利用自身独特优势,协助国际资本进入内地,同时协助内地庞大的储蓄投资走出来。”他表示。

为了拓展香港的财富和资产管理业务,香港近年来不断强化自身的“软实力”。2006年香港政府取消遗产税,全新的《信托法律》于2013年12月1日正式生效,这令香港信托制度能够与时并进。这两项法案为香港私人财富管理业的蓬勃发展奠定了重要基石。

去年香港的基金管理业务合计资产已达到2.1万亿美元的历史新高,其中有72%来自海外投资者,这显示香港仍然是亚洲地区首选的资产管理投资平台。目前全球最大100间资产管理公司中,已有超过60间在香港设立据点。

同时,近年在香港开展业务的内地相关金融机构数目亦持续上升,根据香港证监会的统计,截至2014年5月底,共有22家内地证券公司和20家内地基金管理公司在香港开展业务。

“作为银行监管机构和机构投资者,金管局可运用自身的专业经验和广博人脉等独有优势,未来会加大力度推广香港的资产和财富管理市场,以‘内外兼顾’的方式巩固香港作为国际资产管理中心的地位。”他指出。

他表示,对内金管局将积极为政府提供关于检视法律、监管及税务事宜的政策建议,并与其他政府机构及私营机构紧密合作,加强香港资产管理业务的竞争力;对外则推广香港作为资产管理中心的优势和可提供的机会,吸引更多市场参与者进驻香港。

“作为国际金融中心,香港的优势不只局限于硬件设施,如机场、交通、通讯和高效办公大楼等,还包含一系列不易量化的因素,主要包括健全的法治、财产和知识产权保障、税制、金融机构;监管水平、金融从业员、会计、法律等支援专业人士的水平和品格;资讯流通、出入境自由以及便利的经商环境等,未来我们会继续发展这些优势。”前述香港金管局发言人说。(编辑 付玉 王芳艳)