西南“打非办”规范民间金融 联席重治投资理财公司

西南三省市在辖区内开展打击非法金融活动的联席小组,俗称金融“打非办”,近期行动比较频繁。

在重庆,打非办由当地金融办牵头,一行三局以及公检法等17家政府机构协同参与。在贵阳,打非办成员近期正在区县调查走访。而在四川,则是西南地区打击非法金融开展最早的地区。

按照重庆市公安局相关人员介绍,重庆非法集资案件中,投资理财类公司非法集资占到4成。无独有偶,本次各省市都将打击重点放在了投资理财类公司上。在西南三省市相继收紧理财类公司工商注册后,一场清查问题公司的风暴也在三省市展开。

重点清查投资理财公司

今年1月30日,重庆全市暂停投资理财公司工商登记,而在此前14年2月,成都即暂停该类公司审批。21世纪经济报道记者获悉,近期贵州亦暂停了该类公司的审批。

根据重庆市公安局主要负责人介绍,重庆查处的此类投资咨询类公司涉嫌非法集资占全部非法集资案件数的40%。

重庆市工商行政机关近期对辖区内的投资理财类公司开展了拉网式清查。而当地对投资理财类公司的管理态度是:规范一批,查处一批,移交一批,防范和化解金融风险。由此,1月30日至3月末,重庆市累计排查投资咨询类企业9000多户。

“仅渝北区,就有100多家此类公司,由各个社区、辖区工商所、区金融办、公安经侦部门、工商执法支队成立联合检查组,将开展三轮排查以形成非法集资风险问题清单。”接近渝北区政府的相关人士告诉21世纪经济报道记者。

而贵州当地金融办相关人士亦对21世纪经济报道记者称,当地打击非法金融工作领导小组相关人员,近期正在区县辖区进行检查走访,以督促非法金融活动的打击力度。

“贵州的金融业总体发展相对滞后,而民间金融发展则相对比较快,许多投资咨询类公司从事高利贷业务,贵阳情况稍好,月息两三分,而在遵义地区,四分月息都极为常见。”贵州当地一金融界人士介绍,去年以来,贵阳多家理财公司出现倒闭现象,这应该是当地政府清查此类公司的主要原因。

四川则是西南各省中首先对投资理财公司采取联席整顿措施。四川一金融监管人士介绍,“四川的投资理财类公司在2014年有上万家,现在的数量只剩下一半,而且还有减少的可能。”

“控制数量,提高准入门槛,提高质量是投资理财类公司的管理思路。例如甘肃就提出要将投资理财类公司数量控制在1000家以内,以后不排除通过行业协会等组织规范其发展,促进投资理财类公司充当服务型中介机构,杜绝其直接或者变向吸收存款的可能。”上述金融监管人士告诉21世纪经济报道记者。

西南地区一家投资咨询公司负责人告诉21世纪经济报道,正规的投资咨询公司一般只做些中小企业居间融资,数额不超过50万,而且来往资金不会打进公司或个人账户,公司只起到民间借贷的中介作用。

打非办联动机制

进入4月,重庆市政府在其官网上公开了打击非法集资咨询举报电话,而此前,举报电话在《重庆市打击非法金融活动工作流程》也有对外发布。

在《重庆市打击非法金融活动工作流程》中,对重庆打击非法金融活动领导小组成员单位做了详细分工,除了当地金融办、一行三局外,公检法、工商、税务等十余部门也参与其中。

其分工是,一行三局负责报送本行业涉嫌非法金融活动的各类信息。打非办起到组织协调,与公安、工商等部门一起做好非法金融活动案件的查处、取缔等工作。

而重庆市公安局则负责受理涉嫌非法金融活动案件,并及时立案侦查,及时冻结、扣押涉案资产,最大限度挽回经济损失。

在各区县公安机关在开展立案侦查工作时,应定期将案件的侦查情况向区县人民政府汇报。需相关主(监)管部门或检察院、法院配合的,可通过有关部门或通过区县人民政府协商。

“市政府成立了打击非法金融工作联席协调会议机制,加强跨区、跨行业的金融风险排查,在联席会议的基础上加强对房地产等产能过剩领域的重点防范。”重庆市公安局相关人士这样表述。

重庆市公安局今年累计立案非法集资等非法金融活动案件75起,同比上升226%。

在贵阳,公安机关亦开始行动了。据21世纪经济报道记者了解,在贵阳,已经有多家投资理财公司近期被公安机关陆续查封。