全国非法集资风险专项整治将启动

“防范和处置非法集资法律政策宣传座谈会”27日在银监会召开,包括央行、证监会、公安部、工信部、商务部、住建部等14个联席会议成员单位参加。处置非法集资部际联席会议办公室相关负责人透露,鉴于非法集资案件形势严峻,一些区域和行业风险隐患较大,部际联席会议定于下半年组织开展全国非法集资风险专项整治活动,对民间投资理财、P2P网络借贷、农民合作社、房地产、私募基金等重点领域和民办教育、地方交易所、相互保险等风险点进行全面排查,摸清风险底数,依法分类处置,妥善化解风险。另据央行相关负责人表示,将尽快出台《非存款类放贷组织条例》加强对非存款类放贷组织及其放贷业务的监督管理,有效防范民间借贷领域非法集资活动。

部际联席会议负责人介绍,2015年国务院下发了《关于进一步做好防范和处置非法集资工作的意见》,并召开电视电话会议进行全面部署。该负责人表示,当前非法集资案件风险加速暴露,大案要案高发频发。据部际联席会议办公室统计,2015年全国非法集资新发案数量、涉案金额、参与集资人数同比分别上升71%、57%、120%,达历年最高峰值,跨省、集资人数上千人,集资金额超亿元案件同比分别增长73%、78%、44%。2016年一季度,公安部非法集资立案数达2300起。

部际联席会议负责人表示,非法集资涉及行业众多,形式多样,情况复杂,要做好案件防范和处置工作,真正做到打早打小,需要行业主管、监管部门进一步建立完善制度,规范、健全工作机制,加强一线把关,担负起防范、监测、预警和监管责任。

因此,14个联席会议成员单位也是分工协作,确保所有行业领域非法集资监管防范不留真空,并明确了下一步的整治重点和方向。央行相关负责人透露,央行将积极配合国务院法制办,推动《非存款类放贷组织条例》早日出台。据介绍,各地民间融资特别是民间借贷市场存在许多薄弱环节和问题,容易引发非法集资。具有地域分布相对集中;房地产、养老、科技开发等传统行业领域案件多发;以担保公司、理财公司、投资公司等形式开展活动,呈现与传销相融合的趋势;利用主流媒体大肆宣传等特点。

与此同时,针对互联网金融背景下的非法集资案件频发问题,央行将进一步细化要求、丰富手段,加大力度,配合做好互联网金融背景下非法集资的防范和处置工作。包括抓紧完善监管制度。继续配合有关部门和地方政府,推动出台互联网金融各具体业态配套监管办法,完善非法集资举报奖励机制。严格落实监管要求。严格执行客户资金第三方存管制度,加强互联网资金流动的全方位监测;要求从业机构有效识别客户身份,加强主动监测和可疑交易报告;修订非法集资监测指标和模型,探索建立非法集资风险识别和预警机制;通过“金融知识普及月”、“金融消费者权益日”等多种形式普及非法集资风险辨识和防范知识,加强投资者教育和消费者权益保护。加强行业自律规范,引导互联网金融从业机构依法合规开展各项经营活动等。

相关负责人表示,防范和处置非法集资是一项系统工程,需要防治结合、疏堵并举,未来将推动健全多层次资本市场体系,鼓励、规范和引导民间资本进入金融服务领域,大力发展普惠金融,增加对中小微企业有效资金供给,加大对经济社会发展薄弱环节的金融服务。鼓励和引导民间投融资健康发展,拓宽民间投融资渠道。完善民间借贷日常监测机制,引导民间借贷利率合理化。