专家建议通过金融创新加快推进产业升级

多位专家及政府、企业界人士在2016青岛·中国财富论坛上表示,发展财富管理产业,一定要与金融整体的改革和发展相辅相成。应进一步推动金融服务于个人及中小企业,帮助中小企业降低成本,通过金融创新加快推进产业升级。同时,传统金融体系已无法满足新兴产业融资需求,金融支持实体经济未来最主要的方向是发展多层次资本市场,通过多层次资本市场对接高科技产业融资。

资产配置应与有效供给结合

“资产管理行业正经历一个周期的检验,不同的金融细分领域,在这个周期调整阶段面临的风险会不一样,需要针对性地采取相应预警性、前瞻性措施来应对。”中国银行业协会首席经济学家巴曙松表示。

“经济和金融的背离在全球范围内进一步扩大而不是收敛,国际金融风险从集聚期转为暴露期。”中国金融四十人论坛高级研究员、国家外汇管理局国际收支司原司长管涛表示,风险正从发达国家向新兴市场转移,从银行体系向非银行企业转移,从偿付风险向流动性风险转移。在配置资产应遵循的原则方面要稳中求进,由于内部外部的不稳定因素很多,很多事情要进行情景分析,根据不同的情景做不同的预案。

针对资本资源配置效率降低的问题,中国人民银行货币政策委员会委员白重恩表示,必须要化解过剩产能才能够改善效率,但在化解过剩产能的过程中,很多都跟国企体制有关。混合所有制改革应帮助解决一部分这样的问题,但推动速度还需要进一步加强。

“供给侧结构性改革将产生新经济、新业态,为金融业发展提供新的空间和动力,助推财富管理行业跨越发展。”山东省省委常委、青岛市市委书记李群表示,财富管理作为金融活动中最具活力的部分,在服务供给侧结构性改革中必会大有可为。

中国人民银行金融研究所所长姚余栋介绍,全球大量的资金要寻求正收益资产,这是所谓的存在全球资产配置之谜。中国经济将给全球提供最主要的解决渠道,因为中国经济是L型增长。同时,中央在大力度推动供给侧改革,在此背景下,对中国保持长期繁荣是有信心的。

“财富管理要跟上供给侧结构性改革的节奏,把资金引向有效供给的领域,对先进制造业、创新性企业、先进服务业进行有效对接。”中国银行副行长许罗德认为,供给侧结构性改革追求有效供给,理财资金和这种有效供给要结合起来。

金融创新助力转型升级

国家科技成果转化引导基金理事长、招商银行前行长马蔚华表示,加快科技创新步伐已成为我国维持并增强经济竞争力的唯一选择。而加快科技创新,金融支持首当其冲。构建完善发达的科技金融体系,需要在银行信贷体系、金融产品体系、担保增信体系和中介服务体系等多个方面做系统性工作。当务之急是建立健全风险投资体系。

“发展财富管理产业,一定与深化金融改革,包括理顺监管的理念,培育更多的投资机构,培养引进专业人才,跟金融整体的改革和发展相辅相成。”春华资本集团董事长胡祖六表示。

马蔚华表示,要推动完善多层次资本市场。探索建立创业板的分层管理机制,推动建立区域性股权交易市场、全国中小企业股份转让系统和创业板之间的转板机制,利用综合协议交易平台发展私募资本市场,支持各类金融机构大力探索非标金融资产二级市场交易。要通过准入规则、交易制度、交易产品等方面的制度创新,增强国内资本市场对企业的吸引力。要鼓励商业银行开展风险信贷业务创新。