鹏元数据CEO张智英:债券预警可借力大数据

来源:证券时报 作者:杨卓卿 2017-12-12 00:00:00
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“在接下来的20~30年,人类社会将从过去的IT(信息技术)时代,步入DT(数据技术)时代。”深圳前海鹏元数据技术有限公司(以下简称“鹏元数据”)首席执行官(CEO)张智英表示。

张智英认为,DT近几年飞速发展,“过载式信息不对称”已经出现。互联网、移动互联网、物联网的广泛应用导致的信息爆炸式增长和严重的网络信息过载,使得人们用人工的方法来排除信息垃圾、获取有价值的信息难度加大。

基于此,张智英将大数据智能风控模式运用于债券评级、预警之中。据他介绍,这一风控系统的运作,基于实时交易数据、宏观与行业数据、财务数据及文本数据构建四大信用评价模型。

中小企业融资难破题证券时报记者:将大数据技术运用于金融风控,具体能带来什么作用?

张智英:金融机构本质上就是在经营各类风险。对于借贷市场来说,信用风险是最主要的风险。中小企业融资难问题过去一直得不到很好的解决,其深层次的原因是传统银行业的风控模式无法准确、高效、低成本地识别大量中小企业的信用风险,或者说无法从海量信用质地差的企业中识别出信用较好的中小企业。

但是,科技的进步,尤其是大数据和人工智能技术的发展,有望带来金融风控模式的重大变革,推动金融中介形态的重大变革,进而有可能解决中小企业融资难这一世界性难题。

债券预警借力大数据

证券时报记者:在新兴的大数据债券风控领域,目前市场竞争格局是怎样?

张智英:大数据风控在国内已有较多公司参与,其中比较知名的有阿里的芝麻信用分、腾讯的微粒贷等。但是在债券风控领域,鹏元数据的“it-SaiD它说”是国内首创的大数据风控平台。

证券时报记者:你们的债券预警系统数据基础来自哪里?

张智英:鹏元数据基于实时交易数据、宏观与行业数据、财务数据及文本数据构建四大信用评价模型,通过上亿次的模型测试,得出分析结果进行综合评价,最终分别拟合成各债券及各发债主体风险指数,对债券进行实时预警。同时,可准确地找到债券事物之间的关联物,这些关联物帮助我们从更多元的视角去认识和理解债券及其风险,并由此来推导债券风险的成因、机理和运行规律。

证券时报记者:鹏元资信评估有限公司是鹏元数据第一大股东。选择做债市的大数据风控,应该与公司股东背景有关吧?

张智英:确实如此。鹏元资信有20多年的信用评级历史,我本人也有十多年的债券市场信用评级经验。自从2014年我国债券市场打破刚性兑付后,投资者对债券信用风险管理空前重视,对有经验的信用评级人才和有价值的信用风险管理工具有很大的需求。

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