证券.保险.期货将成反洗钱重点

证券之星8月17日消息:据北京现代商报:记者昨日从央行内部相关人士处获悉，由央行牵头，证 监会、保监会等多个部门联合制定《中华人民共和国反洗钱法（草案）》目前已几易其稿，并继续在相关部门征求意见。央行曾在７月中旬的《中国反洗钱报告２００４》中透露，今年《反洗钱法》将提交立法。

央行反洗钱局局长凌涛曾对媒体表示，国内监管部门目前已在证券业和保险业发现了洗钱案例，如一些证券机构利用投资账户在期货业通过对冲交易等从事洗钱活动，还有一些保险机构利用“长险短做”等手法从事洗钱活动。因此，《反洗钱法》也将众多的非银行性金融机构纳入了反洗钱的重点监管范围。

央行人士透露，该草案将证券交易所、证券公司、证券登记结算机构、期货交易所、期货经纪公司、基金公司、保险公司、保险代理机构、保险经纪机构、保险公估机构等作为重点，纳入了监管范围。证券、保险业目前也正在草拟自己的实施细则。除此之外，一些重点行业，如彩票业、拍卖业、租赁业、房地产业及慈善业可能将来也要列入到反洗钱的行列当中。另外，律师业、会计师业、资产评估业等也要在某些条件下履行大额和可疑交易报告义务。而据记者了解，这些都是《反洗钱法》前期调研后的专家意见。

而从目前各部门提供的相关法律意见和反馈来看，各部门倾向于将“贪污贿赂犯罪”和“金融诈骗犯罪”增加到洗钱的上游犯罪监管范围内。在以往，我国只把贩毒、恐怖活动、黑社会性质的组织和走私等４类犯罪列为洗钱犯罪的上游犯罪。除此之外，洗钱的犯罪行为模式也将有所增加，从单纯的掩饰、隐瞒扩大到转换、转让、转移、获取、占有等多种方式。

记者了解到，在具体操作层面，相关部门都在呼吁建立一个统一的反洗钱机构。但该人士表示，该机构设立与否最终还要等待立法机关确定。

有分析人士认为，央行有可能成为未来反洗钱行动的领导者。因为央行在去年８月成立了“中国反洗钱监测分析中心”，并牵头制定了《反洗钱法》，还取代外管局发布了《反洗钱报告２００４》。

上述消息人士还表示，目前的《反洗钱法》还只是草案，因此，关于具体的监管程序及方式都没有规定，后续的修改过程中会不断完善。