实用技巧：诈骗平台典型特征及识别方法

二、诈骗平台典型案例分析

那么，诈骗平台都会有哪些特征呢?下面将通过分析几个经典的诈骗平台案例来总结一下。

1.优易网事件(2012年)

江苏平台优易网，2012年8月上线，2012年12月21日歇业。受害人60余位，涉案金额2000万。当时由于涉案金额巨大，还曾一度被媒体称为“网贷第一案”。三名主犯一度在作案后逃逸，后被抓回。目前如皋市检察院定性其为集资诈骗罪，缪忠应为主犯，王永光为从犯，蔡月珍无责不予追究。优易网的受害投资人至今未能获得一分钱补偿。

早在优易网跑路前，网贷之家麦田便在论坛中发帖预警风险：优易网存在运营主体不明、网站备案信息不全等问题。但当时投资人尚未形成风险意识，也未对此重视。事发前，几乎无人去优易网实地考察过，并且因为优易网24小时均可提现并快速到帐而相信优易网。事实上，对于这种反正常工作规律的情况，更应该成为平台的疑点。

2. 科迅网事件(2014年)

2014年6月，上线仅4个月左右的深圳P2P平台科迅网跑路。该事件涉及受害者千余人，金额超5000万元。科迅网在运营中存在许多造假的地方，如团队介绍造假，执行董事“高大上”的学历等皆为虚构，团队人员照片是从别的网站抄袭过来的;宣传资料造假，早在其成立一个月余时便有投资人曝光网站的合作项目是PS得来的;注册地址造假，后来经实地查看，发现其注册地址上根本不存在这家公司。

但这些也都未引起投资人重视，当时的科迅网获得百度加V认证和百度财富推广，投资人们也就放松了警惕。科迅网在纯粹诈骗平台中，属于涉案金额较大，影响较为恶劣的一种，应当引以为鉴。

3.网金宝事件(2014)

网金宝是北京地区第一例P2P跑路案件，根据百度快照信息，截至2014年5月5日，网金宝累计成交金额达2亿6千多万元。网金宝存在许多虚假问题：首先是办公地址虚假，经实地查探，其公布的办公地址实为虚构;其次，网金宝对外公布的合作担保公司否认与其的合作关系;第三，平台通过高大上的包装的手段迷惑投资人，如宣称自己与央行合作，平台介绍资料曾显示，“2014年2月27日，网金宝平台与中国人民银行(央行)正式签署了战略合作”，并配有签署协议之时的图片，但经过一些专业人士认证图片是经过PS的。