六大行首席合规官全部到位，银行业合规治理迈入新阶段

5月26日，中国邮政储蓄银行发布董事会决议公告，正式聘任行长芦苇为首席合规官。至此，国有六大银行——工商银行、农业银行、中国银行、建设银行、交通银行、邮储银行的首席合规官已全部到位。

在业内人士看来，银行设立首席合规官，既是响应监管要求的必然举措，更是金融机构自身高质量发展的内在需求。

多家银行公布首席合规官

回顾本轮合规架构的调整节奏，自2026年开春以来便呈现出明显的加速态势。

早在2月13日，农业银行与中国银行便率先行动，同日发布公告分别由行长王志恒、张辉兼任首席合规官；紧接着在2月27日，建设银行与交通银行双双官宣，建设银行延续了“行长挂帅”的模式，由行长张毅兼任，而交通银行则走出了一条差异化路径，聘任首席风险官刘建军兼任该职；3月27日，工商银行公告由行长刘珺兼任。

如今，随着邮储银行行长芦苇的履新，国有大行全面完成了这位关键“守门人”的配置。

在任职模式上，除交通银行由首席风险官兼任外，其余五家国有大行均采取行长“挂帅”的方式。这一安排符合2024年12月金融监管总局发布的《金融机构合规管理办法》相关规定——由行长兼任首席合规官，既无须另行取得任职资格许可，又能兼顾制度合规要求与高管团队结构的稳定性。

这股合规官聘任热潮并不局限于国有大行。据不完全统计，截至2026年5月27日，42家A股上市银行中超八成已完成首席合规官聘任。其中，12家全国性股份制商业银行中已有民生银行、兴业银行、浦发银行等10家完成配置。

17家A股城商行中，仅贵阳银行、西安银行等5家尚未披露相关任职信息，目前超七成城商行已完成首席合规官的聘任，其中南京银行、上海银行、江苏银行等7家采用行长兼任模式，宁波银行、北京银行、杭州银行、重庆银行4家由副行长兼任，厦门银行由行长助理兼任。

10家A股上市农商行已全部完成首席合规官的聘任，聘任率100%，无“暂未披露”的情况，所有机构均采用行长兼任首席合规官的模式。可以说，首席合规官制度已在银行业全面铺开，成为机构治理的标准配置。

内外合力推动合规升级

首席合规官的密集设立，既是监管政策的刚性要求，也是银行业面对严峻合规形势的必然选择。

从监管层面看，制度框架已明确“必须设”。 2024年12月，金融监管总局发布《金融机构合规管理办法》，要求金融机构在总部设立首席合规官，并将其定位为高级管理人员，接受董事长和行长直接领导，向董事会负责。

该办法自2025年3月1日起施行，并设置了一年过渡期。随着2026年3月过渡期届满，银行业必须在期限内完成合规架构的调整，这直接推动了各大银行在2026年上半年密集发布聘任公告。

从现实动因看，严监管环境倒逼银行强化内控。 2026年以来，银行业合规管理持续高压，几乎贯穿所有业务条线。据不完全统计，截至2026年5月27日，银行体系累计被罚没金额已逾7.8亿元，罚单总数超过2100张。信贷业务违规仍是“重灾区”，而数据报送与治理违规成为新的关注点，涉及金额超7000万元。

在监管严格落实“双罚制”的背景下，违规不仅带来巨额经济损失，更可能引发声誉风险和问责压力。设立首席合规官，正是将合规关口从外部监管督促前移至机构内部决策层，变“被动监管遵循”为“主动合规治理”。

从制度设计看，首席合规官被赋予了实权与责任。 按照《办法》，首席合规官有权对重大决策进行独立合规审查，发现重大违规或风险隐患时可直接向监管部门报告。这意味着合规负责人能真正参与顶层决策，打破过去“业务优先、合规让路”的困局，将合规管理提升至董事会直接领导的层面。

筑牢金融稳定根基

首席合规官的全部到位，只是银行业合规治理升级的起点。业内普遍认为，要让这一制度真正发挥作用，还需从“形似”迈向“神似”，并最终推动全行业合规文化的根本性转变。

短期看，首席合规官的设立有助于降低合规成本、减少违规事件。 通过将合规要求前置并嵌入业务流程，银行可以在业务前端即对重要投资、新产品进行独立合规审查，在中端开展实时监测，在后端牵头整改与问责。全流程的把控能够有效规避监管罚单、减少声誉损失，为机构稳健经营护航。

中期看，需要解决“挂名”与“履职保障不足”等现实问题。 据《中国农村金融》杂志披露，目前不少中小银行存在“挂名”现象，首席合规官未被赋予独立的高管权限，缺乏一票否决权和独立的办公资源保障。部分机构合规人才短缺，专业能力与岗位需求不匹配。要真正实现“神似”，监管层面需进一步完善独立性保障和“尽职免责”细则，机构层面则应通过公司章程明确权力边界、强化合规考核，推动首席合规官从“法律思维”向“复合型管理思维”转型。

长期看，首席合规官制度的成熟将推动整个金融体系增强抵御风险的能力。 通过抓住合规官这一“关键少数”，推动各机构构筑横向到边、纵向到底的合规管理体系，培育“人人合规、事事合规”的文化氛围，能够有效防止个体机构风险演变为系统性风险。从更广阔的视角看，首席合规官与世界一流企业的治理实践接轨，有助于提升中国银行业的国际信誉与竞争力。