华福证券 X 中关村科金，构建大模型智能质检系统，促进券商智能合规发展

（原标题：华福证券 X 中关村科金，构建大模型智能质检系统，促进券商智能合规发展）

面对金融行业监管体系持续完善的时代机遇，证券公司正以新科技全面升级合规管理体系，为业务高质量发展注入合规新动能。日前，华福证券与中关村科金达成合作，双方联手打造了证券行业大模型智能质检系统，通过AI大模型技术创新，突破传统小模型质检瓶颈，为证券行业数字化风控提供了创新实践样本。

传统小模型质检模式面临三重困境：一是运营效率低下，小模型质检需要对证券违规的20余项质检点，例如代客交易、夸大营销、提供问卷标准答案等进行逐一配置，需要积累大量正则或语料实现模型的搭建，一个模型搭建需要耗时2人天，并且需要持续积累优化以提升效果，比较费时费力；二是对于“分层展业”的重要质检场景，小模型质检并无较好的搭建方案，难以对此类问题进行有效监督；三是小模型质检的准确率和召回率较低，无法实现全面的风险规避。

华福证券与中关村科金联合打造的大模型智能质检系统构建了三大核心能力：1）基于大模型语义理解的“券商通用违规”智能体：实现1个智能体即可精准捕捉暗示返佣、不当承诺、夸大营销、内幕交易等20余类违规点，实现对违规场景的精准识别和违规原因分析；2）基于大模型语义理解的“分层展业违规”智能体，通过对接客服人员的资质信息（如投顾、非投顾），并结合大模型的深度语义理解能力，完美解决小模型难以实现的分层展业质检，及时发掘越界展业行为；3）全量数据处理中枢，实现每日5万条会话的100%覆盖。该系统上线后，模型迭代周期缩短至3天，大幅减少繁复的模型运营工作；质检准确率召回率显著提升，有效助力管理层精准把控业务节点的合规健康度。

智能质检技术正从风险防控工具进化为数字化转型基础设施。华福证券与中关村科金的先行实践表明，当AI大模型技术与业务场景深度融合，当违规行为被精准识别，合规展业的创新空间反而得以释放，这正是科技赋能金融高质量发展的最佳注解。

关于华福证券：

华福证券成立于1988年8月，是全国首批成立的证券公司之一，为福建省属国有金融机构。华福证券坚持创新发展和合规经营并重，构建起涵盖投资银行、财富管理、信用业务、投资管理、资产管理、资产托管、研究业务、公募基金管理、私募基金管理、另类投资和境外业务等业务体系。目前，华福证券在全国设有50家分公司、139家证券营业部，拥有华福资本管理有限公司、华福成长投资有限公司、华福国际（香港）金融控股有限公司和华福证券资产管理有限公司4家全资子公司，控股兴银基金管理有限责任公司。

关于中关村科金：

中关村科金是一家领先的大模型技术与应用公司、人工智能领域垂类大模型独角兽。作为国家高新技术企业、北京市专精特新中小企业和中关村高新技术企业 ，也是唯一凭借领域大模型优势登上《2024胡润中国人工智能企业50强》的企业。中关村科金致力于通过“平台+应用+服务”的三级引擎战略，加速企业大模型应用落地，助力企业实现"新智能化"升级，赢得新商业成功。

本文来源：财经报道网