警银协作精准拦截取现风险——中信银行北京海淀支行成功守护客户资金安全

（原标题：警银协作精准拦截取现风险——中信银行北京海淀支行成功守护客户资金安全）

中信银行北京海淀支行依托扎实的风险管控体系与高效的警银协作机制，近日成功拦截一起涉案金额达400万元的高风险取现事件，有效保障了客户资金安全，充分展现了金融机构在防范金融风险、守护客户权益方面的责任与担当。

近日，一位客户预约次日提取400万元现金用于“还款”。尽管银行工作人员进行了反诈风险提示，但客户仍坚持取现。支行严格执行大额交易预警机制，第一时间向属地派出所进行了报备。

次日，客户如约抵达网点，并有两名中年男子陪同。柜员在办理业务前，依规对客户身份及交易背景开展尽职调查，发现其提供的流水显示借款当初是以转账方式入账，而借款人却执意要求以现金还款；同时，客户对同行人员身份语焉不详，仅称是“亲戚”，实际并不熟悉。这些异常情况引起柜员高度警觉，柜员立即暂停业务操作，并第一时间向会计经理报告。

会计经理在耐心安抚客户情绪的同时，进一步细致沟通，发现其陈述存在多处逻辑矛盾，初步判断客户可能遭遇诈骗或受人操控，存在重大资金安全风险。支行随即启动应急预案，并同步向属地派出所报案。民警在接警后迅速抵达网点开展处置，经现场核查，两名随行人员曾有诈骗前科。客户此前对此毫不知情，其本意虽为正当还款，却险些沦为犯罪分子转移涉案资金的工具，不仅可能造成巨额财产损失，还可能被卷入法律纠纷。在民警与银行工作人员共同向客户详细说明潜在风险及法律后果后，客户终于意识到问题的严重性，对银行和警方的及时介入深表感谢，并主动放弃取款。

此次事件的成功处置，不仅避免了一起重大资金损失，更彰显了中信银行员工高度的风险防范意识、专业的业务素养和高效的应急处置能力，也充分检验了银行风险管理流程与警银协作机制的实战效能。下一步，中信银行北京分行将继续坚持“风险为本、客户为本”的原则，持续夯实反诈防骗防线，切实履行金融机构的社会责任与法定义务，全力守护好人民群众的“钱袋子”。

本文来源：财经报道网