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建设银行:手机银行深圳财富版——面向深圳用户开放的专业财富管理平台

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(原标题:建设银行:手机银行深圳财富版——面向深圳用户开放的专业财富管理平台)

在国家“共同富裕”的大背景下,国民财富分配向“橄榄型”转变,中国财富管理市场将迎来高速发展的新机遇,也将面临客户财富管理需求日益复杂的严峻形势。在“十四五”开局之年,建设银行总行“十四五”规划将“大财富管理”作为战略重点,明确大财富管理是全行践行新金融理念的具体行动,在投研体系建设、产品货架丰富、客户关系经营、渠道服务升级等方面不断“修炼内功”,打造大财富管理平台,提升综合财富管理服务能力。

率先求变,聚焦财富管理

深圳毗邻港澳,地处粤港澳大湾区核心位置,经济金融体系发达、客户立足全球资产服务的财富管理需求巨大,深圳建行充分发挥敢闯敢试、敢为人先的特区精神,在大财富管理战略发展中先行先试,率先求变。

“先利其器”。在互联网产业高速发展的深圳,手机银行APP是深圳市民使用最广泛的财富管理渠道,深圳建行跳出传统发展路径依赖,抓住机遇率先求变,依托分行日益强大的财富管理平台和买方投研平台,针对深圳用户创新打造聚焦财富管理服务的手机银行深圳财富版。 

12月6日,深圳分行「手机银行深圳财富版」协同全国首批建信养老理财同步面向市场推出,在上线当天养老理财产品实现交易额26亿。

深圳建行这一步先手棋,全面打响大财富赛道的冲锋战,也让自身在千帆竞发的大财富赛道上跑出自己的“加速度”。

锤炼“内功”,铸造高质量平台

「手机银行深圳财富版」革新上线背后,离不开内在逻辑的重构以及难以复制的“内功”锤炼。透视深圳建行财富管理转型路径,主要是通过打造开放式财富管理平台和买方投研平台,全方位提升财富管理能力。

为客户创造价值,打造开放式财富管理平台。财富管理的核心是为客户资产保值增值、本质是创造效益,深圳建行财富管理工作围绕客户实际需求出发,以为客户创造价值为目标。深圳建行充分发挥自身公司业务优势及集团子公司资管能力,供给优质产品,形成财富管理内循环,同时秉承乙方思维打造开放式平台,引入头部机构共同发行优质产品,进一步丰富产品线,提高资源运转效率,有效推动资产端和资金端的高效融通,

以客户为中心,打造买方投研平台。买方投研是财富管理转型发展的新阶段,如何让客户看懂晦涩难懂的资管专业投研观点、如何让客户了解基金和理财等产品背后的底层资产投资逻辑……在买方投研观点整合和输出方面,深圳建行做出了积极的探索,并立足于投研策略分析,甄选合作伙伴和优质产品,基于客户需求输出大类资产配置及产品组合建议,实现为客户持续创造价值的目标。

服务升级,提升客户体验

「手机银行深圳财富版」是深圳建行财富管理内生能力的对客服务平台,秉持页面极简、流程极速、服务极致的设计理念,以用户为中心,通过财富全景、财富规划、投资理财产品货架等功能模块,为客户提供含买方投研资讯、个人投资收益、资产配置建议、售后跟踪服务等财富管理全流程链路服务。

财富全景,为每个客户打造一套专属、完整、动态的财富全景图,帮助客户一键了解自己财富的全貌,让客户对自己的资产负债以及名下持有的各类理财、基金等产品一目了然,随时掌握每天的收支变动、投资收益。

财富规划,智脑和人脑的深度结合。结合近期市场行情、热门板块与相关机构观点为每位客户“量体裁衣”,提供专业的资产配置方案建议。

产品货架,匠心严选。千人千面精选优质产品,以客户视角进行产品分类和产品信息展现,让客户一目了然可以找到各类投资理财产品、清晰看懂产品介绍。

同时,「手机银行深圳财富版」创新“操作极简线上办、服务到家上门办、线上预约到店办”三大交易模式,深化线上线下服务协同,不断完善金融服务的最后一公里,为全渠道用户提供一站式财富管理服务体验。 

不变初心,行稳致远

深圳建行始终秉持金融工作者的初心和使命,坚持“以人民价值”为导向,固本强基,逐步释放财富管理服务潜力,通过财富管理服务客户资产保值增值。

(作者:洪婷婷、蔡琰琰)

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