重庆警方打掉一“黄金洗钱”犯罪团伙，作案POS机涉拉卡拉

日前，据央广网，重庆璧山警方成功打掉1个以购买黄金并出售折现方式，“洗白”上游涉诈资金的犯罪团伙，抓获犯罪嫌疑人2名，现场扣押现金2万余元、点钞机、POS机及银行卡若干。
 
经初查，半个月以来，上述犯罪团伙疯狂作案十余起，先后在重庆主城以及璧山、万州、涪陵等地累计购买黄金约1.5公斤，涉案价值约80万元。
 
不得不提的是，上述被警方扣押的POS机中，涉及到第三方支付机构拉卡拉。不过，警方并未对POS机在其中扮演的角色进行详细说明，仅介绍称该犯罪团伙使用支付工具接收境外诈骗资金。
 
实际上，此次并非首次持牌机构被卷入违法“洗钱”“跑分”案件中。2022年8月，济宁警方破获特大帮信犯罪团伙案，涉案资金近百亿，支付机构广东信汇被公安点名；更早的2019年，“赚呗”平台涉赌洗钱案，103人被抓，月流水高达2亿元。
 
2021年，最高法新闻发布会上称，将依法严厉打击“跑分平台”等各类非法第四方支付平台，阻断犯罪资金流转渠道，有效防范支付结算“体外”循环。
 
柒财经还注意到，2023年8月，拉卡拉还因“洗钱”收到超800万元罚单。具体而言，因拉卡拉存在未按照规定履行客户身份识别义务、未按规定报送大额交易报告或者可疑交易报告、与身份不明的客户进行交易3项违法行为，被央行罚款875.4万元。同时，时任公司副总裁的吴某对上述违法行为负责，最终被罚款9.68万元。
 
实际上，除拉卡拉外，2023年11月，同样因涉嫌违法《反洗钱法》，环迅支付、富友支付合计被罚超955万元。
 
公开资料显示，拉卡拉成立于2005年1月，是国内首批获得央行颁发牌照的第三方支付企业。在第三方支付领域，通过“线上+线下”、“硬件+软件”的形式提供个人支付、商户收单及相关衍生服务。通过推出智能POS、收款宝等各类终端产品，实现全场景终端产品布局，注册资本8亿元，法定代表人为法定王国强。
 
业绩上，2023年第三季度，拉卡拉实现营收14.55亿元，同比增加8.23%；实现归母净利润1.1亿元，同比增加31.49%；前三季度，该公司实现营收44.24亿元，同比增加1.59%；录得6.21亿元净利润，同比增加50.01%。