贷前调查不到位 交通银行一分行被罚款 年内罚款累计30次

（原标题：贷前调查不到位 交通银行一分行被罚款 年内罚款累计30次）

16日国家金融监管总局网站发布了处罚信息，交通银行股份有限公司丽水分行因“贷前调查不到位”罚款30万元：

根据国家金融监管总局发布时间来看，今年以来，，交通银行下属分行和支行已经多次收到罚款处罚：

1、2024年5月15日，交通银行股份有限公司青海省分行因“未按规定进行保险销售从业人员执业登记管理；代理销售保险产品过程中销售行为不规范”罚款13.5万元。

2、2024年5月13日，交通银行股份有限公司池州分行因“转嫁经营成本”罚款30万元。

3、2024年5月10日，交通银行股份有限公司湖州分行因“流动资金贷款发放不审慎；员工行为管理不到位；个人经营性贷款“三查”不到位”罚款105万元。

4、2024年5月9日，交通银行股份有限公司吉林分行因“贷款风险分类不准确，关注类贷款至少应划分为次级类”罚款30万元。

5、2024年5月6日，交通银行股份有限公司安庆分行因“违规发放固定资产贷款”罚款135万元。

6、2024年4月30日，交通银行股份有限公司松原分行因“固定资产贷款贷时审查不严”罚款30万元。

7、2024年4月30日，交通银行股份有限公司黄山分行因“违规发放项目贷款”罚款60万元。

8、2024年4月24日，交通银行股份有限公司通化分行因“个人消费贷款违规流入限制性领域”罚款30万元。

9、2024年4月12日，交通银行股份有限公司吉林省分行因“福费廷资金回流开证人、信贷资金承接委托贷款、贴现资金回流出票人、存贷挂钩、为没有真实商品交易关系的持票人办理贴现业务”罚款240万元。

10、2024年4月11日，交通银行股份有限公司阿克苏分行因“线上贷款贷后管理不到位，信贷资资金违规流入房市”罚款20万元。

11、2024年4月11日，交通银行股份有限公司乌鲁木齐卫星路支行因“贷后管理未尽职，贷款资金未按约定用途使用”罚款20万元。

12、2024年4月11日，交通银行股份有限公司新疆维吾尔自治区分行因“违规发放土地储备贷款；流动资金贷款贷后管理未尽职，信贷资金未按约定用途使用；自有资金投资业务管理不尽职”罚款250万元。

13、2024年4月1日，交通银行股份有限公司辽源支行因“贷前调查严重不尽职，首付款真实性审核不到位”罚款25万元。

14、2024年3月28日，交通银行股份有限公司义乌分行因“违规向国有企业提供土地储备融资；贷款“三查”不到位，个人信贷资金被挪用于购买结构性存款和理财产品；贷前调查、贷后管理不到位，贷款资金未按约定用途使用；违规发放固定资产贷款，贷款资金被母公司统筹使用；虚增存贷款”罚款185万元。

15、2024年3月22日，交通银行股份有限公司青岛莱西支行因“向资本金不足的项目发放固定资产贷款”罚款人民币30万元。

16、2024年3月13日，交通银行股份有限公司南阳分行因“贷款资金回流至借款人或关系人企业账户”罚款25万元。

17、2024年2月5日，交通银行股份有限公司淄博临淄天齐路支行因“个人贷款贷后管理严重不尽职，严重违反审慎经营规则”罚款30万元；交通银行股份有限公司淄博淄川支行因“违规转嫁经营成本”罚款10万元。

18、2024年1月25日，交通银行股份有限公司湛江分行因“贷款业务严重违反审慎经营规则”罚款20万元。

19、2024年1月24日，交通银行股份有限公司新疆维吾尔自治区分行因““双录”要求执行不力；违规自制代销产品资料并含误导性陈述”罚款70万元。

20、2024年1月24日，交通银行股份有限公司昌吉分行因“贷后管理不到位，贷款资金回流借款人”罚款40万元。

21、2024年1月23日，交通银行股份有限公司咸宁分行因“贷后管理不尽职”罚款25万元。

22、2024年1月23日，交通银行股份有限公司黄石分行因“未落实优惠政策减免费用；受托支付审查不尽职”罚款50万元。

23、2024年1月23日，交通银行股份有限公司三明分行因“流动资金贷款贷前调查不尽职、流动资金贷款贷后检查不尽职，导致贷款被挪用、个人贷款管理不尽职，信贷资金流入限制性领域”，对交通银行股份有限公司三明分行合计处以95万元罚款。

24、2024年1月15日，交通银行股份有限公司四平分行因“贷款“三查”不尽职”罚款30万元。

25、2024年1月10日，交通银行股份有限公司安徽省分行因“管理不到位，违规向虚假项目提供融资；制造业贷款统计不准确”罚款80万元。

26、2024年1月10日，交通银行股份有限公司遵义分行因“超出服务收费名录违规收费”罚款20万元。

27、2024年1月7日，交通银行股份有限公司镇江分行因“以展期的方式掩盖资产质量；违规收取信贷资金受托支付划拨费”罚款40万元。

28、2024年1月4日，交通银行股份有限公司开封分行因“贷后管理不尽职，部分流动资金贷款未按约定用途使用回流至借款人账户”罚款30万元。

29、2024年1月2日，交通银行股份有限公司德州分行因“授信业务管理不到位，严重违反审慎经营规则”罚款35万元。

年内合计罚款：1563.5万元。

公开资料显示，交通银行股份有限公司，始建于1908年，是中国历史最悠久的银行之一，也是近代中国的发钞行之一。1987年4月1日，重新组建后的交通银行正式对外营业，成为中国第一家全国性的国有股份制商业银行，总行设在上海。2005年6月交通银行在香港联合交易所挂牌上市，2007年5月在上海证券交易所挂牌上市。交通银行集团业务范围涵盖商业银行、离岸金融、基金、信托、金融租赁、保险、境外证券、债转股和资产管理等。2021年6月末，交通银行境内分行机构246家，其中省分行30家，直属分行7家，省辖行209家，共设有2,923个营业网点。

本文源自：金融界

作者：小盈