瑞银信被重罚432万元，涉违反特约商户管理规定等四宗罪

9月3日，据央行山东省分行发布的行政处罚信息，瑞银信支付技术有限公司（下称瑞银信支付）因违反特约商户管理规定等4项违法行为被警告并罚款432万元，公示期限5年。
 

具体来看，瑞银信支付因违反特约商户管理规定；违反清算管理规定；与身份不明的客户进行交易；违反检查监督规定被罚。

另外，王某明（时任瑞银信支付总经理）对瑞银信支付与身份不明的客户进行交易负有责任，被罚1.5万元，徐某（时任瑞银信支付副总经理）对瑞银信支付违反特约商户管理规定；违反清算管理规定；与身份不明的客户进行交易负有责任，被警告并罚款21.5万元。

就在上月，瑞银信支付湖南分公司刚因未真实、完整、准确反映支付交易信息；未按规定落实特约商户管理制度；未按规定开展特约商户巡检；可疑交易监测不到位，对疑似违法违规行为未及时按规定采取有效措施被罚12万元。

去年8月，瑞银信支付还因违反特约商户管理规定；为客户开立匿名账户、假名账户被央行济南分行罚款27万元，王某明和徐某则分别被罚1.5万元。

天眼查显示，瑞银信支付成立于2008年，法定代表人王鲁明，在2021年7月之前，其法定代表人则为韩卫。韩卫目前担任瑞银信支付的执行董事，最终受益股份为44.4745%。另外，瑞银信支付还是山东百卡通的成员企业，而后者的疑似实控人也是韩卫。

瑞银信支付在2014年获得人民银行颁发的第三方支付牌照，业务类型包括移动电话支付、银行卡收单（除安徽省、内蒙古自治区、宁夏回族自治区以外地区）。

此前，根据《非银行支付机构监督管理条例实施细则》，为保障这两批次支付机构具有充足的准备时间，瑞银信支付牌照获得一年过渡期，更换的新牌照的有效期截止日从“2024年7月9日”更新为“2024年7月9日（过渡期至2025年7月9日）”。